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下列关于商业银行办理业务的禁止性规定,说法正确的有( )。
A . 商业银行办理委托收款结算业务,应当按照规定的期限兑现,收付入账,不得压单或压票
B . 商业银行不得违反规定提高或降低利率,吸收存款,发放贷款
C . 商业银行不得向关系人发放信用贷款
D . 商业银行办理业务,提供服务,不得收取手续费
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下列关于商业银行私人银行业务的说法,正确的有()。
A . 私人银行业务是银行提供的一种标准化产品,是以产品为中心
B . 私人银行业务的主要任务是通过丰富理财产品满足客户的财富增值的需要
C . 私人银行业务不限于为客户提供理财产品,还包括个人理财,以及与个人理财相关的法律、财务、税务、财产继承、子女教育等专业顾问服务
D . 私人银行是一种向高净值客户提供的金融服务
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下列关于商业银行资金业务经营管理的说法,正确的有()。
A . 对分支机构的资金业务应当定期进行检查
B . 对异常资金交易建立有效的预警机制
C . 对异常资金交易建立有效的处理机制
D . 对资金变动建立有效的预警和处理机制
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下列关于证券经纪业务资金账户解挂的说法中正确的有()。
A . 已办理挂失的自然人客户必须持其本人有效身份证明、证券账户卡
B . 客户填写"客户有关资料更改申请"交经办人
C . 将"客户有关资料更改申请"交营业部相关负责人实时审核签字
D . 经办人将"客户有关资料更改申请"归入客户资料档案留存
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下列关于商业银行管理和使用理财资金的说法,正确的有( )。
A . 商业银行除对理财计划所汇集的资金进行正常的会计核算外,还应为每一个理财计划制作明细记录
B . 在理财计划存续期内,商业银行应向客户提供其所持有的所有相关资产的账单,账单上应列明资产变动、收入和费用、期末资产估值等情况
C . 商业银行的个人理财客户无权查询或要求商业银行向其提供银行理财计划各投资工具的财务报表、市场表现情况及相关材料
D . 商业银行应在理财计划终止时,或理财计划投资收益分配时,向客户提供理财计划投资、收益的详细情况报告
E . 对于现行法律法规没有明确规定的个人理财业务的会计核算和税务处理方法,商业银行应和客户协商并按照双方签署的合同进行
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下列关于商业银行管理和使用理财资金的说法,正确的有( )
A . 商业银行除对理财计划所汇集的资金进行正常的会计核算外,还应为每一个理财计划制作明细记录
B . 在理财计划存续期内,商业银行应向客户提供其所持有的所有相关资产的账单,账单上应列明资产变动、收人和费用、期末资产估值等情况
C . 商业银行的个人理财客户无权查询或要求商业银行向其提供银行理财计划各投资工具的财务报表、市场表现情况及相关材料
D . 商业银行应在理财计划终止时,或理财计划投资收益分配时,向客户提供理财计划投资、收益的详细情况报告
E . 对于现行法律法规没有明确规定的个人理财业务的会计核算和税务处理方法,商业银行应和客户协商并按照双方签署的合同进行
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关于私人银行业务,下列说法中,正确的有()。
A . 是一种向高净值客户提供系统理财的业务
B . 提供不包括法律、子女教育等专业顾问服务
C . 目的是通过全球性的财务咨询及投资顾问,达到保存财富、创造财富的目标
D . 核心是理财规划服务
E . 产品“服务的比例比一般理财业务中的比例小
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下列关于银行的支付结算业务说法正确的有()。
A . 银行承兑汇票的出票人一般为银行
B . 信用证是一种有条件的银行支付承诺
C . 银行本票一般适用于单位和个人在同一交换区域支付各种款项
D . 托收银行对托收的款项能否收到要承担责任
E . 现金支票既用于提取现金.也能用于转账
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下列关于银行业务的说法,正确的有()。
A . 商业银行不能向本行管理人员的近亲属担任董事的公司发放信用贷款
B . 商业银行向本行董事发放担保贷款的条件不得优于其他借款人同类贷款的条件
C . 商业银行可购买与本行无业务关系的上市公司的股票
D . 商业银行可以从事信托投资业务
E . 商业银行可以依法向关系人发放担保贷款
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关于资金筹集业务,下列说法中正确的有()
A . 企业筹集资金的渠道,一是企业的所有者,二是企业的债权人。
B . 从企业债权人处筹集的资金形成的负债。
C . 从企业所有者处筹集的资金形成企业实收资本。
D . 短期借款和长期借款是向债权人筹集资金的主要方式。
E . 公积金和未分配利润也是企业筹集资金的重要来源。
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下列关于商业银行个人理财业务风险管理的说法正确的有(
)。
A . 商业银行的风险管理体系包括个人理财业务的风险管理
B . 商业银行开展个人理财业务时,需要进行严格的合规性审查
C . 商业银行制定理财计划或产品研发设计的工作流程,以及内部审批程序不需要向监管部门报送
D . 如果压力测试显示:理财计划的潜在损失超过银行警戒线,则商业银行应停止销售此类产品
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关于电话银行业务柜面操作,下列说法正确的有().
A . A、认真审核客户身份证件是否为本人有效证件,核对客户提供的身份证件、银行卡与申请表上填写内容相符;
B . B、认真审核客户填写的申请表,户名、证件号码、卡号、注册业务选项、转账功能选项、消费支付绑定电话选项等要素完整、准确,无涂改。
C . C、联机通过主机操作系统验证客户银行卡密码
D . D、审核客户申请表上填写的信息应与主机系统反馈显示的客户信息是否相符
E . E、认真审核申请表及打印出的凭证上均应由客户签字确认,签字应与申请表上客户姓名一致
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下列关于证券经纪业务资金账户挂失、补办的说法中正确的有()。
A . 经办人查验客户所提供的相关资料、有效身份证明文件与本人的一致性、真实性,存档的身份证件复印件与客户本人的一致性,交复核员复核
B . 复核员通过系统进行实时复核,复核要求与经办人查验要求相同
C . 经办和复核分别在"客户有关资料更改申请"上签名或盖章,与客户户口所在地公安机关出具的身份证明一并归入客户资料档案留存
D . 经办和复核在该客户的"客户账户类资料更改登记表"上写明变更事项、变更时间,并签名或盖章
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下列关于证券公司客户资产的存管、托管制度的说法中,正确的有()。 Ⅰ.从事证券经纪业务的证券公司应当将客户的交易结算资金存放在指定商业银行,以每个客户的名义单独立户管理 Ⅱ.客户的交易结算资金的存取,应当通过指定商业银行办理 Ⅲ.从事证券资产管理业务的证券公司应当将客户的委托资产交由指定商业银行等资产托管机构托管 Ⅳ.从事融资融券业务的证券公司应当参照客户交易结算资金第三方存管的办法,对客户资金担保账户内的资金进行管理
A . Ⅰ.Ⅱ.Ⅲ
B . Ⅱ.Ⅲ.Ⅳ
C . Ⅰ.Ⅳ
D . Ⅰ.Ⅱ.Ⅲ.Ⅳ
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下列关于私人银行业务的说法,正确的有()。
A . 是一种向高净值客户提供的综合理财业务
B . 不仅为客户提供投资理财产品,还包括替客户进行个人理财等,但不包括法律、子女教育等专业顾问服务
C . 目的是通过全球性的财务咨询及投资顾问,达到财富保值、增值、继承、捐赠的目标
D . 准入门槛高
E . 重视客户关系
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下列关于商业银行基金托管业务与基金代销业务相分离的说法,正确的有()。
A . 基金托管的系统与基金代销的系统有效分离
B . 基金托管的业务资料与基金代销的业务资料有效分离
C . 业务操作与风险监控分离
D . 业务经办与会计账务处理分离
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关于商业银行贷款业务,下列说法正确的有()。
A . 上级领导机关强令其提供担保的,商业银行无权拒绝
B . 借款人应当按期归还贷款的本金和利息
C . 对同一借款人的贷款余额与商业银行资本余额的比例不得超过10%
D . 商业银行可以向关系人发放信用贷款
E . 商业银行不得向任何人发放信用贷款
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下列关于商业银行开展咨询顾问业务的说法,正确的有()。
A . 应坚持诚实信用原则
B . 确保客户对象、业务内容的合法性和合规性
C . 对其它机构或客户可以透露客户的信息
D . 对提供给客户的信息的真实性、准确性负责
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下列关于私人银行业务的说法,正确的有()。
A . 是一种向高净值客户提供的综合理财业务
B . 不仅为客户提供投资理财产品,还包括替客户进行个人理财等,但不包括法律、子女教育等专业顾问服务
C . 目的是通过全球性的财务咨询及投资顾问,达到财富保值、增值、继承、捐赠的目标
D . 核心是理财规划服务
E . 产品与服务的比例比一般理财业务中的比例小
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下列关于商业银行存款业务的说法,正确的有()。
A . 经营存款业务实行特许制,未经批准在名称中使用“银行”字样的,由中国人民银行责令改正
B . 商业银行可以提高利率以吸引更多存款
C . 个人存款的查询、冻结、扣划可由法律、行政法规予以规定
D . 单位存款查询可由法律、行政法规规定
E . 商业银行应当保证存款本金和利息的支付,不得拖延、拒绝支付存款本金和利息
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下列关于商业银行建立资金业务风险责任制中各部门、岗位风险责任的说法,正确的有()。
A . 前台资金交易员应当承担越权交易和虚假交易的责任,并对未执行止损规定形成的损失负责
B . 中台监控人员应当承担对资金交易员越权交易报告的责任,并对风险报告失准和监控不力负责
C . 后台结算人员应当对结算的操作性风险负责
D . 高级管理层应当对资金交易出现的重大损失承担相应的责任
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【多选题】下列关于商业银行管理和使用理财资金的说法,正确的有()。
A.商业银行除对理财计划所汇集的资金进行正常的会计核算外,还应为每一个理财计划制作明细记录
B.在理财计划存续期内,商业银行应向客户提供其所持有的所有相关资产的账单,账单上应列明资产变动、收人和费用、期末资产估值等情况
C.商业银行的个人理财客户无权查询或要求商业银行向其提供银行理财计划各投资工具的财务报表、市场表现情况及相关材料
D.商业银行应在理财计划终止时,或理财计划投资收益分配时,向客户提供理财计划投资、收益的详细情况报告
E.对于现行法律法规没有明确规定的个人理财业务的会计核算和税务处理方法,商业银行应和客户协商并按照双方签署的合同进行
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下列关于商业银行的性质和业务的说法,正确的有()
A.商业银行是依照《商业银行法》设立的从事吸收公众存款、发放贷款、办理结算等特殊公众性、服务性、金融性业务的特殊企业
B.由于商业银行的特殊性,因此其不具备独立性、盈利性、经营性等公司制企业法人特征
C.《商业银行法》规定了商业银行“三性四自”经营原则
D.商业银行经营结汇、售汇业务,须银监会批准
E.商业银行章程载明的业务范围依法须报经国务院银行业监督管理机构批准方可生效