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下列关于商业银行办理业务的禁止性规定,说法正确的有( )。
A . 商业银行办理委托收款结算业务,应当按照规定的期限兑现,收付入账,不得压单或压票
B . 商业银行不得违反规定提高或降低利率,吸收存款,发放贷款
C . 商业银行不得向关系人发放信用贷款
D . 商业银行办理业务,提供服务,不得收取手续费
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下列关于商业银行私人银行业务的说法,正确的有()。
A . 私人银行业务是银行提供的一种标准化产品,是以产品为中心
B . 私人银行业务的主要任务是通过丰富理财产品满足客户的财富增值的需要
C . 私人银行业务不限于为客户提供理财产品,还包括个人理财,以及与个人理财相关的法律、财务、税务、财产继承、子女教育等专业顾问服务
D . 私人银行是一种向高净值客户提供的金融服务
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下列关于商业银行资金业务经营管理的说法,正确的有()。
A . 对分支机构的资金业务应当定期进行检查
B . 对异常资金交易建立有效的预警机制
C . 对异常资金交易建立有效的处理机制
D . 对资金变动建立有效的预警和处理机制
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关于银行的福费廷业务的特点,下列说法正确的有( )
A . 福费廷是出口商卖断票据,放弃了对所出售票据的一切权益
B . 福费廷业务属于衍生产品业务
C . 出口商买断票据,但保有对出售票据的部分权益
D . 银行(包买人)承担了票据拒付的所有风险,带有长期固定利率的融资性质
E . 银行(或包买人)对国际贸易延期付款方式中出口商持有的远期承兑汇票或本票无追索权的贴现
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关于私人银行业务,下列说法中,正确的有()。
A . 是一种向高净值客户提供系统理财的业务
B . 提供不包括法律、子女教育等专业顾问服务
C . 目的是通过全球性的财务咨询及投资顾问,达到保存财富、创造财富的目标
D . 核心是理财规划服务
E . 产品“服务的比例比一般理财业务中的比例小
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下列关于银行的支付结算业务说法正确的有()。
A . 银行承兑汇票的出票人一般为银行
B . 信用证是一种有条件的银行支付承诺
C . 银行本票一般适用于单位和个人在同一交换区域支付各种款项
D . 托收银行对托收的款项能否收到要承担责任
E . 现金支票既用于提取现金.也能用于转账
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下列关于银行业务的说法,正确的有()。
A . 商业银行不能向本行管理人员的近亲属担任董事的公司发放信用贷款
B . 商业银行向本行董事发放担保贷款的条件不得优于其他借款人同类贷款的条件
C . 商业银行可购买与本行无业务关系的上市公司的股票
D . 商业银行可以从事信托投资业务
E . 商业银行可以依法向关系人发放担保贷款
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下列关于商业银行个人理财业务风险管理的说法正确的有(
)。
A . 商业银行的风险管理体系包括个人理财业务的风险管理
B . 商业银行开展个人理财业务时,需要进行严格的合规性审查
C . 商业银行制定理财计划或产品研发设计的工作流程,以及内部审批程序不需要向监管部门报送
D . 如果压力测试显示:理财计划的潜在损失超过银行警戒线,则商业银行应停止销售此类产品
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下列关于商业银行制定与外包业务有关风险管理政策的说法,正确的有()。
A . 确保业务外包有严谨的合同
B . 确保业务外包有严谨的服务协议
C . 各方的责任义务规定明确
D . 为操作风险提取充足的资本
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关于电话银行业务柜面操作,下列说法正确的有().
A . A、认真审核客户身份证件是否为本人有效证件,核对客户提供的身份证件、银行卡与申请表上填写内容相符;
B . B、认真审核客户填写的申请表,户名、证件号码、卡号、注册业务选项、转账功能选项、消费支付绑定电话选项等要素完整、准确,无涂改。
C . C、联机通过主机操作系统验证客户银行卡密码
D . D、审核客户申请表上填写的信息应与主机系统反馈显示的客户信息是否相符
E . E、认真审核申请表及打印出的凭证上均应由客户签字确认,签字应与申请表上客户姓名一致
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下列关于私人银行业务的说法,正确的有()。
A . 是一种向高净值客户提供的综合理财业务
B . 不仅为客户提供投资理财产品,还包括替客户进行个人理财等,但不包括法律、子女教育等专业顾问服务
C . 目的是通过全球性的财务咨询及投资顾问,达到财富保值、增值、继承、捐赠的目标
D . 准入门槛高
E . 重视客户关系
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下列关于中国邮政储蓄银行挂失业务的说法,正确的有()。
A . 挂失申请书丢失可办理再挂失,发给客户新的挂失申请书,原挂失申请书失效
B . 绿卡通卡挂失时,卡内活期主账户与所有本币、外币子账户均挂失
C . 凭证密印双挂失必须由综合柜员核对后由支行(局)长授权
D . 活期存折和绿卡的凭证正式挂失可在全国任一联网网点办理
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下列关于商业银行的性质和业务的说法,正确的是()。
A . A.商业银行是依照《商业银行法》设立的从事吸收公众存款、发放贷款、办理结算等特殊公众性、服务性、金融性业务的特殊企业
B . B.由于商业银行的特殊性,因此其不具备独立性、盈利性、经营性等公司制企业法人特征
C . C.《商业银行法》规定了商业银行“三性四自”经营原则
D . D.商业银行经营结汇、售汇业务,须银监会批准
E . E.商业银行章程载明的业务范围依法须报经国务院银行业监督管理机构批准方可生效
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关于商业银行资金业务,下列说法正确的有()。
A . A.前台交易与后台结算分离
B . B.未经上级机构批准,下级机构不得开展任何资金交易
C . C.自营业务与代客业务分离
D . D.资金交易员上岗前应当取得相应资格
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根据《商业银行授信工作尽职指引》,下列关于客户调查和业务受理尽职要求的说法,正确的有()。
A . 商业银行应关注和搜集集团客户及关联客户的有关信息,有效识别授信集中风险及关联客户授信风险
B . 商业银行对客户调查和客户资料的验证应以间接调查为主,实地调查为辅
C . 商业银行应酌情、主动向政府有关部门及社会中介机构索取相关资料,以验证客户提供资料的真实性,并作备案
D . 授信业务部门的授信工作人员和授信管理部门的授信工作人员对客户资料进行补充时,应通知另外一方
E . 商业银行不应与其他商业银行之间就客户调查资料进行沟通
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下列关于商业银行基金托管业务与基金代销业务相分离的说法,正确的有()。
A . 基金托管的系统与基金代销的系统有效分离
B . 基金托管的业务资料与基金代销的业务资料有效分离
C . 业务操作与风险监控分离
D . 业务经办与会计账务处理分离
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关于银行的福费廷业务的特点,下列说法正确的有()
A . 福费廷是出口商卖断票据,放弃了对所出售票据的一切权益
B . 福费廷业务属于衍生产品业务
C . 出口商买断票据,但保有对出售票据的部分权益
D . 银行(包买人)承担了票据拒付的所有风险,带有长期固定利率的融资性质
E . 银行(或包买人)对国际贸易延期付款方式中出口商持有的远期承兑汇票或本票无追索权的贴现
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关于商业银行贷款业务,下列说法正确的有()。
A . 上级领导机关强令其提供担保的,商业银行无权拒绝
B . 借款人应当按期归还贷款的本金和利息
C . 对同一借款人的贷款余额与商业银行资本余额的比例不得超过10%
D . 商业银行可以向关系人发放信用贷款
E . 商业银行不得向任何人发放信用贷款
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下列关于中国邮政储蓄银行转账业务的说法,正确的有()。
A . 办理转账业务的转出账户和转入账户必须是结算账户
B . 办理转账业务时,转出账户必须凭密码办理
C . 当转出账户处于挂失(含凭证、密码任一挂失)、止付(不含限额止付)、冻结(不含部分冻结)、销户或长期不动户状态时,不能办理转账
D . 行内转账单笔转出金额超过1万元(含)时,需要办理大额转账申请
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下列关于商业银行开展咨询顾问业务的说法,正确的有()。
A . 应坚持诚实信用原则
B . 确保客户对象、业务内容的合法性和合规性
C . 对其它机构或客户可以透露客户的信息
D . 对提供给客户的信息的真实性、准确性负责
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下列关于私人银行业务的说法,正确的有()。
A . 是一种向高净值客户提供的综合理财业务
B . 不仅为客户提供投资理财产品,还包括替客户进行个人理财等,但不包括法律、子女教育等专业顾问服务
C . 目的是通过全球性的财务咨询及投资顾问,达到财富保值、增值、继承、捐赠的目标
D . 核心是理财规划服务
E . 产品与服务的比例比一般理财业务中的比例小
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下列关于商业银行存款业务的说法,正确的有()。
A . 经营存款业务实行特许制,未经批准在名称中使用“银行”字样的,由中国人民银行责令改正
B . 商业银行可以提高利率以吸引更多存款
C . 个人存款的查询、冻结、扣划可由法律、行政法规予以规定
D . 单位存款查询可由法律、行政法规规定
E . 商业银行应当保证存款本金和利息的支付,不得拖延、拒绝支付存款本金和利息
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下列关于商业银行办理业务的禁止性规定说法中,正确的有()。
A.商业银行办理委托收款结算业务,应当按照规定的期限兑现,收付入账,不得压单或压票
B.任何个人不得将单位的资金以个人名义开立账户存储
C.商业银行应当在公告的营业时间内营业,不得擅自停止营业或者缩短营业时间
D.商业银行办理业务,提供服务,按照规定不得收取手续费
E.商业银行可从事证券经纪业务