下列关于洗钱的认识，不正确的是（）。

A . 单笔或者当日累计人民币交易50万元以上或者外币交易等值1万美元以上的现金缴存、现金支取、现金结售汇、现钞兑换、现金汇款、现金票据解付及其他形式的现金收支。 B . 法人、其他组织和个体工商户银行账户之间单笔或者当日累计人民币200万元以上或者外币等值20万美元以上的款项划转。 C . 自然人银行账户之间，以及自然人与法人、其他组织和个体工商户银行账户之间单笔或者当日累计人民币50万元以上或者外币等值10万美元以上的款项划转。 D . 交易一方为自然人、单笔或者当日累计等值1万美元以上的跨境交易。

A . 发卡网点应在审批客户办卡申请时识别客户身份 B . 发卡网点应通过当地派出所核查公民身份 C . 各行社不得为身份不明，匿名或假名申请人办卡 D . 若发现已开户持卡人为假名的，应立即冻结账户

A . 近景动机比较具体，其效果也显而易见，但其作用不大稳定，容易变化 B . 远景动机同学习的社会意义与个人意义相联系，比近景动机稳定而持久 C . 在同一时间，主导性学习动机不只一个 D . 主导性学习动机和辅助性学习动机的地位与作用不是一成不变的

A . 金融机构应当依法履行建立健全客户身份识别制度的反洗钱义务 B . 各地银行业协会负责各地的反洗钱监督管理工作 C . 对依法履行反洗钱职责或者义务获得的客户身份资料和交易信息，应当予以保密 D . 任何单位和个人发现洗钱活动，有权向反洗钱行政主管部门或者公安机关举报

A . 负责人民币和外币反洗钱的资金监测； B . 监督、检查金融机构履行反洗钱义务的情况； C . 在职责范围内调查可疑交易活动； D . 向司法机关报告涉嫌洗钱犯罪的交易活动；

A . A．金融机构应当依法履行建立健全客户身份识别制度的反洗钱义务 B . B．各地银行业协会负责各地的反洗钱监督管理工作 C . C．对依法履行反洗钱职责或者义务获得的客户身份资料和交易信息，应当予以保密 D . D．任何单位和个人发现洗钱活动，有权向反洗钱行政主管部门或者公安机关举报

A . 由国务院反洗钱行政主管部门设立。 B . 接收、分析大额和可疑交易报告。 C . 对金融机构履行大额和可疑交易报告义务情况进行监督检查。 D . 按照规定向国务院反洗钱行政主管部门报告分析结果。

A . 金融机构应当依法履行建立健全客户身份识别制度的反洗钱义务 B . 各地银行业协会负责各地的反洗钱监督管理工作 C . 对依法履行反洗钱职责或者义务获得的客户身份资料和交易信息，应当予以保密 D . 任何单位和个人发现洗钱活动，有权向反洗钱行政主管部门或者公安机关举报

A . 建立收益导向的反洗钱防控体系，合理配置资源 B . 从严监控客户核心资料信息修改、非交易过户和异户资金划转 C . 严格遵守资金清算制度，对现金支付进行控制和监控 D . 建立符合行业特征的客户风险识别和可疑交易分析机制

A、具有普遍性 B、是艺术的本质 C、模仿是个别的 D、模仿是人类的天性

A . 道德意志形成的特点是从抗诱惑能力较弱逐渐发展到抗诱惑能力较强 B . 道德意志的形成主要表现在三个方面 C . 道德意志的形成表现为道德动机经常战胜不道德的动机 D . 道德意志的形成还表现为排除内外干扰，实现其道德行为

A . 专利权 B . 取得专利权的发明创造 C . 专利文献 D . 专有利益

A . 任何单位和个人不得非法干预保险人履行赔偿或者给付保险金的义务，也不得限制被保险人或者受益人取得保险金的权利 B . 保单可以指定多名受益人，同时还可以指定受益份额和受益顺序 C . 保险理赔为现金 D . 按照以死亡为给付保险金条件的合同所签发的保险单在任何情况下都不得转让或质押

A . 银行、证券、保险等金融系统是洗钱的易发、高危领域 B . 金融机构是洗钱的唯一渠道 C . 是指将违法所得及其产生的收益，通过各种手段掩饰、隐瞒其来源和性质，使其在形式上合法化的行为 D . 履行反洗钱义务的机构及其工作人员依法提交大额交易和可疑交易报告，受法律保护

A . 向国务院有关部门、机构定期通报反洗钱工作情况。 B . 会同海关部署规定应当通报的个人出入境携带的现金、无记名有价证券金额标准。 C . 会同国务院有关金融监督管理机构制定金融机构建立客户身份识别制度、客户身份资料和交易记录保存制度的具体办法。 D . 依照有关法律的规定办理涉及洗钱犯罪的司法协助。

A . 国务院反洗钱行政主管部门负责全国的反洗钱监督管理工作，组织、协调全国的反洗钱工作 B . 国务院有关部门、机构在各自的职责范围内履行反洗钱监督管理职责 C . 国务院有关部门、机构就反洗钱工作向国务院反洗钱行政主管部门报告工作情况 D . 国务院反洗钱行政主管部门、国务院有关部门、机构和司法机关在反洗钱工作中应当相互配合

A . 新颖性是指发明创造在申请专利以前不为公众所知，也不属于现有技术的属性 B . 新颖性是指在申请日以前没有同样的发明或实用新型在国内外出版特发表过、在国内公开使用过或者以其他方式为公众所知，也没有同样的发明或实用新型由他人向国务院专利行政部门提出过申请并且记载在申请日以后公布的专利申请文件中 C . 授予专利权的外观设计，应当同申请日以前在国内外出版物上公开发表过或者国内公开使用过的外观设计不相同和不近似，并不得与他人在先取得的合法利益相冲突 D . 凡在申请日以前已经公开的，一律丧失新颖性

A . 银行、证券、保险等金融系统是洗钱的易发、高危领域 B . 金融机构是洗钱的唯一渠道 C . 是指持违法所得及其产生的改益，通过各种手段掩淮、隐瞒其来源和性质，使其在形式上合法化的行为 D . 履行反洗钱义务的机构及其工作人员依法提交大额交易和可疑交易报告，受法律保护

下列关于反洗钱的说法中，不正确的是()。 A．金融机构应当依法履行建立健全客户身份识别制度的反洗钱义务 B．各地银行业协会负责各地的反洗钱监督管理工作 C．对依法履行反洗钱职责或者义务获得的客户身份资料和交易信息，应当予以保密 D．任何单位和个人发现洗钱活动，有权向反洗钱行政主管部门或者公安机关举报

下列关于反洗钱的叙述，不正确的是()。 A．金融机构应当依法履行建立健全客户身份识别制度的反洗钱义务 B．各地银行业协会负责各地的反洗钱监督管理工作 C．对依法履行反洗钱职责或者义务获得的客户身份资料和交易信息，应当予以保密 D．任何单位和个人发现洗钱活动，都有权向反洗钱行政主管部门或者公安机关举报

A．企业持新版营业执照办理业务的，金融机构应当按照规定核对其新版营业执照，留存新版营业执照影印件或复印件 B．核对新版营业执照时，可通过当地工商行政管理部门，或登录全国或地区企业信用信息公示系统查询以及实地查访等方式核实证照的真实性 C．金融机构报送大额和可疑交易报告，如需填写统一社会信用代码，报告要素“客户身份证件/证件文件种类”可选择“其他”，注明证照类型，填写相应的证照号码 D．业务存续期间，企业有效身份证件变更为新版营业执照的，金融机构应当采取措施建立以营业执照为基础的新旧号码的映射关系，确保新旧证照信息的关联性和客户交易信息的完整性

A．油脂在空气中完全燃烧转化为水和二氧化碳 B．蔗糖、麦芽糖的分子式都是C 12 H 22 O 11 ，二者互为同分异构体 C．在水溶液里，乙酸分子中的所有的H都可以电离 D．淀粉溶液中加入硫酸加热水解，冷却后，先加碱，至碱性后，再加银氨溶液做银镜反应，检验是否有葡萄糖的生成