下列关于反洗钱的叙述，不正确的是()。

A . 单笔或者当日累计人民币交易50万元以上或者外币交易等值1万美元以上的现金缴存、现金支取、现金结售汇、现钞兑换、现金汇款、现金票据解付及其他形式的现金收支。 B . 法人、其他组织和个体工商户银行账户之间单笔或者当日累计人民币200万元以上或者外币等值20万美元以上的款项划转。 C . 自然人银行账户之间，以及自然人与法人、其他组织和个体工商户银行账户之间单笔或者当日累计人民币50万元以上或者外币等值10万美元以上的款项划转。 D . 交易一方为自然人、单笔或者当日累计等值1万美元以上的跨境交易。

A . 发卡网点应在审批客户办卡申请时识别客户身份 B . 发卡网点应通过当地派出所核查公民身份 C . 各行社不得为身份不明，匿名或假名申请人办卡 D . 若发现已开户持卡人为假名的，应立即冻结账户

A . A、各级行应对网上银行大额和可疑制度交易情况进行重点监督 B . B、经办人员应严格审查客户提交的申请资料，严禁匿名、错名、别名、假名、冒名开户和办理网上银行注册 C . C、网上银行业务支付交易资料的保管期限必须符合反洗钱资料保管有关规定 D . D、投产使用的业务必须符合反洗钱的规定

A . 金融机构应当依法履行建立健全客户身份识别制度的反洗钱义务 B . 各地银行业协会负责各地的反洗钱监督管理工作 C . 对依法履行反洗钱职责或者义务获得的客户身份资料和交易信息，应当予以保密 D . 任何单位和个人发现洗钱活动，有权向反洗钱行政主管部门或者公安机关举报

A . 负责人民币和外币反洗钱的资金监测； B . 监督、检查金融机构履行反洗钱义务的情况； C . 在职责范围内调查可疑交易活动； D . 向司法机关报告涉嫌洗钱犯罪的交易活动；

A . 金融机构应当依法履行建立健全客户身份识别制度的反洗钱义务 B . 各地银行业协会负责各地的反洗钱监督管理工作 C . 对依法履行反洗钱职责或者义务获得的客户身份资料和交易信息，应当予以保密 D . 任何单位和个人都有权向反洗钱行政主管部门或者公安机关举报

A . 接收并分析人民币、外币大额交易和可疑交易报告 B . 建立国家反洗钱数据库，妥善保存金融机构提交的大额交易和可疑交易报告信息； C . 按照规定向各商业银行报告分析结果 D . 要求金融机构及时补正人民币、外币大额交易和可疑交易报告

A . A、应当建立健全反洗钱内部控制制度 B . B、应当建立客户身份识别制度 C . C、在业务关系存续期间，客户身份资料发生变更的，应当及时更新客户身份资料 D . D、应当按照反洗钱预防、监控制度的要求开展反洗钱培训和宣传工作

A . 由国务院反洗钱行政主管部门设立。 B . 接收、分析大额和可疑交易报告。 C . 对金融机构履行大额和可疑交易报告义务情况进行监督检查。 D . 按照规定向国务院反洗钱行政主管部门报告分析结果。

A . 金融机构应当依法履行建立健全客户身份识别制度的反洗钱义务 B . 各地银行业协会负责各地的反洗钱监督管理工作 C . 对依法履行反洗钱职责或者义务获得的客户身份资料和交易信息，应当予以保密 D . 任何单位和个人发现洗钱活动，有权向反洗钱行政主管部门或者公安机关举报

A . 建立收益导向的反洗钱防控体系，合理配置资源 B . 从严监控客户核心资料信息修改、非交易过户和异户资金划转 C . 严格遵守资金清算制度，对现金支付进行控制和监控 D . 建立符合行业特征的客户风险识别和可疑交易分析机制

A . A、国务院反洗钱行政主管部门负责组织、协调全国的反洗钱工作 B . B、国务院有关金融监督管理机构负责制定金融机构反洗钱规章 C . C、国务院反洗钱行政主管部门的派出机构在授权范围内，对金融机构履行反洗钱义务的情况进行监督、检查 D . D、国务院反洗钱行政主管部门会同有关金融监督管理机构负责监督、检查金融机构履行反洗钱义务的情况

A . 现场检查时，检查人员可少于2人 B . 未出示执法证和检查通知书，金融机构有权拒绝检查 C . 现场检查后，中国人民银行应当制作现场检查意见书，加盖公章，送达被检查机构 D . 现场检查意见书的内容包括检查情况、检查评价、改进意见与措施

A . A.中国人民银行及其工作人员应当对依法履行反洗钱职责获得的信息予以保密，不得违反规定对外提供 B . B.中国反洗钱监测分析中心及其工作人员应当对依法履行反洗钱职责获得的客户身份资料、大额交易和可疑交易信息予以保密；非依法律规定，不得向任何单位和个人提供 C . C.金融机构及其工作人员对依法履行反洗钱义务获得的客户身份资料和交易信息应当予以保密 D . D.金融机构及其工作人员对依法履行反洗钱义务获得的客户身份资料和交易信息，不得向任何单位和个人提供 E . E.金融机构及其工作人员应当对报告可疑交易、配合中国人民银行调查可疑交易活动等有关反洗钱工作信息予以保密，不得违反规定向客户和其他人员提供

A . 《反洗钱法》明确规定了反洗钱调查权属于中国人民银行和其省一级分支机构，因此在中国人民银行和其省一级分支机构之间应有管辖上的划分 B . 管辖划分时，一般要考虑调查难度、地域和级别问题，这些也与公安机关、司法机关的地域管辖和级别管辖相适应 C . 中国人民银行及其省一级分支机构在反洗钱调查上的分工以级别管辖为原则 D . 中国人民银行各省一级分支机构之间以级别管辖为原则 E . 对跨辖区的可疑交易活动，中国人民银行各省一级分支机构之间要相互协作

A . 向国务院有关部门、机构定期通报反洗钱工作情况。 B . 会同海关部署规定应当通报的个人出入境携带的现金、无记名有价证券金额标准。 C . 会同国务院有关金融监督管理机构制定金融机构建立客户身份识别制度、客户身份资料和交易记录保存制度的具体办法。 D . 依照有关法律的规定办理涉及洗钱犯罪的司法协助。

A . 国务院反洗钱行政主管部门负责全国的反洗钱监督管理工作，组织、协调全国的反洗钱工作 B . 国务院有关部门、机构在各自的职责范围内履行反洗钱监督管理职责 C . 国务院有关部门、机构就反洗钱工作向国务院反洗钱行政主管部门报告工作情况 D . 国务院反洗钱行政主管部门、国务院有关部门、机构和司法机关在反洗钱工作中应当相互配合

A . 我国《反洗钱法》和《金融机构反洗钱规定》（2006）规定了反洗钱调查的所有程序和调查措施 B . 科学合理的调查程序，能保障反洗钱调查的顺利进行，提高行政效率 C . 科学合理的调查程序，能保障反洗钱调查的合法性，确保行政相对人的合法权益不受侵害 D . 反洗钱调查程序是指反洗钱调查主体在调查过程中所采用的方式和所遵循的步骤的总称

A . A、反洗钱行政主管部门调查可疑交易活动时，调查人员不得少于二人 B . B、经国务院反洗钱行政主管部门或者其省一级派出机构的负责人批准，反洗钱行政主管部门可以查阅、复制被调查对象的账户信息、交易记录和其他有关资料 C . C、反洗钱行政主管部门经调查仍不能排除洗钱嫌疑的，应当立即向有管辖权的侦查机关报案 D . D、反洗钱行政主管部门采取的临时冻结最长不得超过二十四小时

下列关于反洗钱的说法中，不正确的是()。 A．金融机构应当依法履行建立健全客户身份识别制度的反洗钱义务 B．各地银行业协会负责各地的反洗钱监督管理工作 C．对依法履行反洗钱职责或者义务获得的客户身份资料和交易信息，应当予以保密 D．任何单位和个人发现洗钱活动，有权向反洗钱行政主管部门或者公安机关举报

下列关于反洗钱的叙述，不正确的是()。 A．金融机构应当依法履行建立健全客户身份识别制度的反洗钱义务 B．各地银行业协会负责各地的反洗钱监督管理工作 C．对依法履行反洗钱职责或者义务获得的客户身份资料和交易信息，应当予以保密 D．任何单位和个人发现洗钱活动，都有权向反洗钱行政主管部门或者公安机关举报

<img src='https://img2.soutiyun.com/ask/uploadfile/2556001-2559000/72d37aa6af9fc1b7ee69612f83f7b698.gif' /> 此题为多项选择题。

A．客户由他人代理办理业务的，金融机构应当同时对代理人和被代理人的身份证件或者其他身份证明文件核对并登记 B．金融机构对先前获得的客户身份资料的真实性，有效性或者完整性有疑问的，应当重新识别客户身份 C．金融机构可以为身份不明 客户提供服务或者与其交易，但不得为客户开立匿名账户或假名账户 D．金融机构在与客户建立业务关系或者为客户提供规定金额以上的现金汇款、现钞兑换、票据兑付等一次性金融服务时，应当要求客户出示有效的身份证件或者其他身份证明文件，进行核对并登记

A．企业持新版营业执照办理业务的，金融机构应当按照规定核对其新版营业执照，留存新版营业执照影印件或复印件 B．核对新版营业执照时，可通过当地工商行政管理部门，或登录全国或地区企业信用信息公示系统查询以及实地查访等方式核实证照的真实性 C．金融机构报送大额和可疑交易报告，如需填写统一社会信用代码，报告要素“客户身份证件/证件文件种类”可选择“其他”，注明证照类型，填写相应的证照号码 D．业务存续期间，企业有效身份证件变更为新版营业执照的，金融机构应当采取措施建立以营业执照为基础的新旧号码的映射关系，确保新旧证照信息的关联性和客户交易信息的完整性