下面关于银行合规的说法，正确的有（）。

A . 会计部门联行柜员负责向承兑银行进行查询。 B . 未经查询的银行承兑汇票，一律不得办理贴现。 C . 会计查询人员及会计主管应在“查询查复书”上签名。 D . 按规定向客户收取查询费用。

A . A、听证主持人是否回避，由银监会或其派出机构分管法律部门的负责人决定 B . B、听证主持人是否回避，由银监会或其派出机构法律部门的负责人决定 C . C、听证工作组其他工作人员是否回避，由银监会或其派出机构法律部门的负责人决定 D . D、听证工作组其他工作人员是否回避，由银监会或其派出机构检查部门的负责人决定

A . 银行要有效识别合规风险，主动避免违规事项发生 B . 主动采取各项纠正措施和适当的惩戒措施 C . 持续修订相关制度及各类手册，有效管理合规风险的周而复始的循环过程 D . 将合规风险管理全部交由法律与合规职能部门完成，各业务部门专心负责发展业务

A . 法律风险和合规风险既有重合又各有侧重 B . 合规风险侧重于行政责任和道德责任的承担 C . 法律风险侧重于民事责任的承担 D . 法律风险和合规风险不会同时发生

A . 市场定位是银行市场营销过程中重要的决策 B . 银行个人贷款产品的市场定位过程包括识别重要属性、制作定位图、定位选择和执行定位四个步骤 C . 按照银行个人贷款产品的市场规模、产品类型和技术手段等因素，可将定位方式分为四种：主导式定位、补缺式定位、追随式定位、执行定位。 D . 市场定位的原则包括发挥优势、围绕目标、突出特色

A . 法律风险和合规风险既有重合又各有侧重 B . 合规风险侧重于民事责任的承担 C . 法律风险侧重于行政责任和道德责任的承担 D . 法律风险和合规风险有时会同时发生

A . 企业客户办理电话银行注册业务必须到账户开户行办理 B . 企业客户维护缴费账户必须回缴费账户开户行办理 C . 企业客户可在任意网点办理电话银行信息查询 D . 可以通过电话银行办理转账结算

A . 贴现利息=汇票金额*贴现天数*（月贴现率/30）。 B . 实付贴现金额=汇票金额—贴现利息。 C . 贴现利率按人民银行规定，可与客户协商，在公布的再贴现利率基础上加百分点。 D . 实付贴现金额按票面金额扣除贴现日至汇票到期前一日的利息计算。

A . 商业银行应及时将合规政策、合规管理程序和合规指南等内部制度向银监会报批 B . 商业银行应及时向银监会报送合规风险管理计划和合规风险评估报告 C . 商业银行发现重大违规事件应按照重大事项报告制度的规定向银监会报告 D . 商业银行任命合规负责人，应按有关规定报告银监会

A . 初步形成了以量化分析为基础的合规风险评估报告机制 B . 农业银行在五大银行中率先建立了依托数据的合规风险报告体系 C . 内控合规管理信息系统的应用和数据的积累是农业银行合规报告工作的重要基础 D . 目前总行内控与法律合规部向高级管理层报送全行合规报告，高级管理层每年向董事会提交合规报告

A . 董事会和高级管理层应确定合规的基调 B . 合规主要是商业银行董事会和高级管理层的责任 C . 在全行推行诚信与正直的职业操守和价值观念 D . 提高全体员工的合规意识

A . A．中国银行业监督管理委员会于2005年公布《商业银行合规风险管理指引》 B . B．《商业银行合规风险管理指引》所称合规，是指使商业银行的经营活动与法律、规则和准则相一致 C . C．《商业银行合规风险管理指引》本指引所称合规风险，是指商业银行因没有遵循法律、规则和准则可能遭受法律制裁、监管处罚、重大财务损失和声誉损失的风险 D . D．《商业银行合规风险管理指引》所称法律、规则和准则是指适用于银行业经营活动的法律、行政法规、部门规章及其他规范性文件、经营规则、自律性组织的行业准则、行为守则和职业操守

A . A、个人客户从网上查询到的电子工资单信息，与其工作单位实际发放工资没有必然联系。 B . B、企业上传电子工资单时，由录入员录入、复核员复核后即可完成。 C . C、电子工资单的具体格式可由企业自行定义。 D . D、客户可通过网点进行电子工资单查询

A . 私人银行分部设专职总经理的，私人银行分部向所在分行风险合规管理部门报告，同时报备总行私人银行部 B . 由个人金融部总经理兼职私人银行分部总经理的，私人银行分部向所在分行个人金融部报告，由个人金融部承担私人银行分部风险合规管理职责，同时报备总行私人银行部 C . 分行组织研发、推荐、引入的自营产品、代销、推介产品，由私人银行分部向客户推介销售的，风险合规管理职责由所在分行承担 D . 总行私人银行部组织提供的各类私人银行金融与非金融服务，其风险合规管理职责由总行私人银行部与分部所在分行共同承担，依据总、分部的具体工作分工，分别承担相应职责

A . 大众营销策略的特点是目标大、针对性不强、效果差 B . 单一营销策略营销渠道狭窄，营销成本高 C . 情感营销师在单一营销的基础上注入人性化的营销理念，它不局限于满足客户的一次性需要，而是用情感打动客户的心 D . 交叉营销师基于银行同客户的现有关系，向客户推荐银行的其他产品

A . 合规，是指使商业银行的经营活动与法律、规则和准则相一致 B . 中小银行可根据业务需要决定是否设置合规管理部门 C . 合规风险，是指商业银行因没有遵循法律、规则和准则可能遭受法律制裁、监管处罚、重大财务损失和声誉损失的风险 D . 合规管理部门，是指商业银行内部设立的专门负责合规管理职能的部门、团队或岗位

A . 包括商业银行因没有遵循法律可能遭受法律制裁的风险 B . 包括商业银行因没有遵循规则和准则可能遭受监管处罚的风险 C . 包括商业银行因无法满足相关的商业准则，导致不能履行合同而造成经济损失的风险 D . 包括商业银行因违反相关法律要求，发生争议／诉讼而造成经济损失的风险 E . 合规风险一般独立于法律风险讨论

A . 合规管理是商业银行一项核心的风险管理活动 B . 商业银行应综合考虑合规风险与信用风险、市场风险的关联性 C . 商业银行应综合考虑合规风险与操作风险的关联性 D . 确保各项风险管理政策和程序的一致性

A . 当银行只有一种或很少几种产品，或者银行产品的营业方式大致相同时，采用职能型营销组织形式最为有效 B . 在全国范围内的市场上开展业务的银行可以采用区域型营销组织形式 C . 对于具有多种产品且产品差异很大的银行，应该建立产品型营销组织 D . 当不同分市场有不同偏好的消费群体时，可以采用市场型营销组织

A . 服务小众的高品质服务，合规要求更高 B . 更注重声誉风险、操作风险 C . 新业务、新模式、新的服务标准和挑战 D . 总部持牌，接受监管高要求

A．应审查授信用途是否属于客户营业执照（事业法人登记证书）载明的经营范围之内 B．授信用途涉及需要凭资质经营的应审查客户是否具有相应有效资质 C．应审查授信用途是否违反国家法律法规禁止性规定 D．应审查授信用途是否符合本行授信产品制度规定

A．建立合规管理部门的组织结构，并配备充分和适当的资源，确保发现违规事件时及时采取适当的纠正措施 B．董事会和高级管理层应确定合规的基调，确立全员主动合规、合规创造价值等合规理念，提高全体员工的合规意识 C．董事会应贯彻执行合规政策，高管层应监督合规政策的有效实施，使合规缺陷得到及时有效的解决 D．建立有利于合规风险管理的基本制度，主要包括：对管理人员合规绩效的考核制度、有效的合规问责制度、诚信举报制度 E．合规管理部门应制定并执行风险为本的合规管理计划，实施合规风险识别和管理流程，开展员工的合规培训与教育

A．董事会和高级管理层应确定合规的基调，确立全员主动合规、合规创造价值等合规理念 B．董事会应监督合规政策的有效实施 C．高级管理层应贯彻执行合规政策 D．合规管理部门制订并执行风险为本的合规管理计划 E．建立合规管理部门的组织结构，并配备充分和适当的资源，确保发现违规事件时及时采取适当的纠正措施

A．Ⅰ、Ⅲ B．Ⅱ、Ⅲ C．Ⅱ、Ⅳ D．Ⅰ、Ⅳ