下列关于个人理财业务客户身份识别要点说法错误的是（）。

A . 一个以上（含下同）省份辖内所有分支机构通过身份识别系统（以下简称接口方式）和通过人民银行联网核查平台（以下简称非接口方式）均不能正常办理联网核查业务且恢复时间超过48小时。 B . 突发公共卫生事件、社会安全事件造成可用人力资源短缺严重影响联网核查业务的正常办理。 C . 客户身份识别系统或其节点出现故障影响个人客户身份识别业务的正常办理且业务恢复时间超过8小时。 D . 客户身份识别系统或其节点出现故障影响个人客户身份识别业务的正常办理且业务恢复时间超过16小时。

A . 客户身份识别制度是反洗钱内部控制的基本制度之一 B . 金融机构应当将客户身份识别的要求渗透到各项业务和各个操作环节中去 C . 为有效开展客户身份识别工作，金融机构还应当逐步建立重点关注可客户名单库和高风险客户识别系统 D . 金融机构应在持续关注的基础上，尽量保持客户的风险等级不变

A . 个人医疗贷款一般由贷款银行和保险公司联合当地特定合作医院办理 B . 个人汽车贷款所购车辆按注册登记情况可以划分为新车和二手车 C . 国家助学贷款是指银行自主向个人发放的用于支持境内高等院校学生学费、住宿费和就读期间基本生活费的贷款 D . 个人住房装修贷款可以用于支付家庭装潢和维修工程的施工款、相关的装修材料和厨卫设备款等

A .

A . A、客户由他人代理办理业务的，金融机构应当同时对代理人和被代理人的身份证件或者其他身份证明文件进行核对并登记 B . B、与客户建立人身保险、信托等业务关系，合同的受益人不是客户本人的，金融机构还应当对受益人的身份证件或者其他身份证明文件进行核对并登记 C . C、金融机构对先前获得的客户身份资料的真实性、有效性或者完整性有疑问的，应当重新识别客户身份 D . D、金融机构不得为身份不明的客户提供服务或者与其进行交易，但紧急情况下可以提供部分金融服务

A . A.识别或保存被代理人的有效身份证件 B . B.登记代理人的姓名或者名称、联系方式、身份证件 C . C.不允许他人代理 D . D.识别或保存代理人身份证明文件，并登记身份证明文件的种类、号码

A . 联网核查 B . 身份证件影像处理 C . 特殊名单检索 D . 特殊名单查询

A . A、是大额取现销户的，银行须在可疑交易报告中注明取现销户；是大额转账销户的，可疑交易须完整填写交易对手信息，以记录销户后的资金流向。 B . B、银行还应在客户基本存款账户开户登记证上注明销户日期并签章，同时于撤销银行结算账户之日起2个工作日内，向人民银行报告。 C . C、未获工商行政管理部门核准登记注册验资户，出资人以现金方式存入的，需提取现金销户的，应出具缴存现金时的现金缴款单原件及有效身份证件，如为业务代办人，需记录代办人信息；以转账存入的，资金应退还给原汇款人账户。 D . D、销户后，银行应按规定将客户销户资料归档保存。

A . 销户时，对单位非经营所得或非正常渠道收入用于偿还贷款或提前还敖的.银行应调查其还款资金来源，是否存在可疑情况。对客户未说明偿还贷款来源的，与借款人资产状况不符的。银行应深入调查 B . 销户时.无论是由法人代表直接办理还是由授权代理人代为办理的.都只审核法人代表身份证明文件的真实性 C . 销户时，其相应的外汇贷款业务是否结清 D . 销户后。银行应按规定将客户销户资料归档保存

A . A、开户银行须与客户核对账户余额，收回各种重要空白票据及结算凭证和开户登记证，客户未按规定交回各种重要空白票据及结算凭证的，应要求启其具有关证明造成损失的，由其自行承担责任。 B . B、若该账户为反洗钱合规部门一直关注的账户，则网点应在完成销户的同时，向反洗钱合规部门上报该客户的销户情况，以履行可疑交易持续监控职责。 C . C、一年未发生收付活动且未欠开户银行债务的银行结算睡眠账户，开户银行应通知单位自发出通知之日起30日内办理销户手续，逾期视同自愿销户。未划转款项列入久悬未取专户管理。 D . D、对先前获得的客户身份资料不完整的，要求客户补充完整，对先前获得的客户身份证件或者其他身份证明文件已过有效期的，要求客户重新提供有效的身份证件或其他身份证明文件。

A . A、销户时，对单位非经营所得或非正常渠道收入用于偿还贷款或提前还款的，银行应调查其还款资金来源，是否存在可疑情况，对客户未说明偿还贷款来源的，与借款人资产状况不符的，银行应深入调查。 B . B、销户时，无论是由法人代表直接办理还是由授权代理人代为办理的，都只审核法人代表身份证明文件的真实性。 C . C、销户时，其相应的外汇贷款业务是否结清。 D . D、销户后，银行应按规定将客户销户资料归档保存

A . A、销户时，对单位非经营所得或非正常渠道收入用于偿还贷款或提前还款的，银行应调查其还款资金来源，是否存在可疑情况。 B . B、销户时，对客户未说明偿还贷款来源或与借款人资产状况不符的，银行应调查还贷资金来源于借款人的权属关系。 C . C、销户时，有其他单位或他人代办分期还款的，应注意待查贷款是否被挪用 D . D、销户后，银行可将客户销户资料一并销毁

A . 客户持一代身份证的，除对客户进行联网核查（ABIS接口方式），还须通过人民银行的联网核查身份证信息系统再次核查。系统能提供图像的，须仔细辨认系统显示图像、身份证照片和持卡人是否一致 B . 客户持二代身份证的，除对客户进行联网核查（ABIS接口方式），还应使用身份证鉴别仪（有条件的）进一步核查证件真伪 C . 客户通过联网核查的，还须答对《特殊业务信息核对表》中任意两项问题，柜员方可为其办理 D . 营业机构不具备联网核查条件的，客户须至少答对《特殊业务信息核对表》中任意三项问题，柜员方可为其办理

A . 我行业务系统客户身份信息不正确或不完整，可通过客户信息系统增加或修改该客户信息。 B . 客户身份信息正确齐全的，无需再建立该客户身份信息。 C . 我行业务系统没有客户身份信息的，自动联动“增加个人基本信息”交易，完整输入该客户信息。 D . 我行业务系统客户身份信息正确齐全的，不必再进行联网核查。

A . 客户身份识别制度是反洗钱内部控制的基本制度之一 B . 金融机构应当将客户身份识别的要求渗透到各项业务和各个操作环节中去 C . 为有效开展客户身份识别工作，金融机构还应当逐步建立重点关注的客户名单库和高风险客户识别系统 D . 金融机构应在持续关注的基础上，尽量保持客户的风险等级不变

A . 销户时，对单位非经营所得或非正常渠道收入用于偿还贷款或提前还敖的。银行应调查其还款资金来源，是否存在可疑情况 B . 销户时，对客户来说明偿还贷款来源或与借教人资产状况不符的。银行应调查还贷赉金来源与借款人的权属关系 C . 销户时，由其他单位或他人代办分期还款的，应注意调查贷款是否被挪用 D . 销户后，银行可将客户销户资料一并销毁

下列关于反洗钱的说法中，不正确的是()。 A．金融机构应当依法履行建立健全客户身份识别制度的反洗钱义务 B．各地银行业协会负责各地的反洗钱监督管理工作 C．对依法履行反洗钱职责或者义务获得的客户身份资料和交易信息，应当予以保密 D．任何单位和个人发现洗钱活动，有权向反洗钱行政主管部门或者公安机关举报

A．银行在办理开户业务时，发现个人冒用他人身份开立账户的，应当及时向公安机关报案并将被冒用的身份证件移交公安机关 B．名义户主有权要求银行立即注销冒名账户，停止他人对其姓名权的侵犯行为，银行不应拒绝名义户主请求 C．账户开户人确认账户为他人冒名开立的，应当向银行和支付机构出具被冒用身份开户并同意销户的声明，银行和支付机构予以销户 D．银行发现或者收到被冒用身份的个人声明，在征得被冒用人同意后予以销户，账户资金返还给名义户主

A．采取合理方式确认代理关系的存在。对于代理开立个人人民币银行结算账户的，应要求代理人出具合法的委托书，并确认代理关系 B．对申请人及代理人进行联网核查，证件是否真实、有效 C．登记代理人的姓名或者名称、联系方式、身份证件或者身份证明文件的种类、号码 D．无民事行为能力或限制民事行为能力的开卡申请人，由法定代理人或者人民法院、有关部门依法指定的人员代理办理

A．对于高风险客户或者高风险账户持有人，金融机构应当了解其资金来源、资金用途、经济状况或者经营状况等信息，加强对其金融交易活动的监测分析 B．客户为外国政要的，金融机构无需了解其资金来源和用途 C．客户先前提交的身份证件或者身份证明文件已过有效期的，金融机构应终止为客户办理业务 D．客户没有在合理期限内更新且没有提出合理理由的，金融机构应终止为客户办理业务

A．初次识别 B．持续识别 C．按照要求开展加强型尽职调查 D．获取和记录客户身份信息

A．审核单位提供的开户材料中申请人客户基本信息项填写规范、内容是否完整，是否与身份证件或者其他身份证明材料上信息完全一致，开卡清单、授权委托书等开户材料是否加盖申请单位公章;重点审核开户清单中不同客户预留手机号码是否相同 B．审核单位负责人和授权经办人信息是否与身份证件或者其他身份证明材料上信息完全一致，是否加盖申请单位公章，被授权人可以不是单位工作人员 C．核对单位负责人、授权经办人、申请人身份证件或者其他身份证明文件及其复印件是否真实、有效，审核批量开卡申请人及授权经办人、单位负责人是否为反洗钱黑名单客户 D．单位批量开立的借记卡激活时，需申请人本人通过柜面进行面对面卡片激活，审核客户有效身份证件或其他证明文件，补充客户职业等身份信息，核验是否客户本人

A.销户时，对单位非经营所得或非正常渠道收入用于偿还贷款或提前还款的，银行应调查其还款资金来源，是否存在可疑情况。对客户未说明偿还贷款来源的，与借款人资产状况不符的，银行应深入调查 B.销户时，无论是由法人代表直接办理还是由授权代理人代为办理的，都只审核法人代表身份证明文件的真实性 C.销户时，其相应的外汇贷款业务是否结清 D.销户后，银行应按规定将客户销户资料归档保存

A．所收集到的个人图像、身份识别信息一般只能用于维护公共安全的目的 B．应当为维护公共安全所必需，遵守国家有关规定 C．应当设置显著的提示标识 D．可以不经他人同意用于其它目的