李风先生是一位35岁的国企中层领导,家庭年总收入在25万元以上,他一直比较重视投资理财的重要性,经过一段时间的投资摸索,目前的金融投资资产中共持有股票35万元,股票型基金15万元,企业债券与国债30万元。由于投资过程中的经验和教训,李先生更加意识到专业性的重要,但苦于没有时间和精力来进行深入研究,于是邀请了理财师为其进行科学的投资计划。李先生曾经选择持有一只经营业绩优良的股票,但在某个时期该企业由于央行连续加息,使其利息支出超出了预算,最终产生了一定的亏损,股票价格受到重创,这种风险属于()
家住成都的刘先生和任女士苦于对财务的打理,其家庭资产构成为单纯的银行存款。如何才能分享到中国经济的发展而带来可观的收益,刘先生一家的生活怎样才变得滋润。带着这些疑问,他们咨询了金融理财师。通过谈话,理财师了解到他们的基本情况。刘先生未买任何商业保险,家庭保障严重不足,因此理财师建议购买人寿保险,若按照生命价值法,刘先生的合理保额约为()万元。(假设刘先生50岁退休,投资综合年化收益率为
刘先生与金女士一家属于高收入、高消费的家庭,理财规划师正在帮助其订立理财规划。通过与刘先生和金女士沟通,获得了以下家庭、职业与财务信息:刘先生所持南方钢铁公司股票的β值为()
刘先生与金女士一家属于高收入、高消费的家庭,理财规划师正在帮助其订立理财规划。通过与刘先生和金女士沟通,获得了以下家庭、职业与财务信息:刘先生现在已为两位老人准备了10万元的赡养基金。老人需要赡养的年限为20年,每月每人2000元。为了实现这一理财目标,该基金的年收益率应不低于()
于先生一家属于富足小康之家,为了合理安排投资与保险以实现未来规划,于先生聘请了理财规划师帮助其进行全方位理财规划。理财规划师通过与于先生沟通,获得了以下家庭、职业与财务信息:于先生和王女士的年终奖共需缴纳个人所得税()元。
刘先生与金女士一家属于高收入、高消费的家庭,理财规划师正在帮助其订立理财规划。通过与刘先生和金女士沟通,获得了以下家庭、职业与财务信息:接第14题,如果采用等额本金还款方式,刘先生第一个月房贷还款额为()元。
假设王先生与张女士是你的新客户,目前正面临生涯与家庭上的转变,需要金融理财师协助规划。经过初步沟通面谈后,你获得了以下家庭、职业与财务信息:若个人资产部分只计算房产,并且王先生夫妇家庭的这套房产现市价为65万元,王先生家庭的总资产额为()元。
假设王先生与张女士是你的新客户,目前正面临生涯与家庭上的转变,需要金融理财师协助规划。经过初步沟通面谈后,你获得了以下家庭、职业与财务信息:王先生家庭的结余比率为()
家住成都的刘先生和任女士苦于对财务的打理,其家庭资产构成为单纯的银行存款。如何才能分享到中国经济的发展而带来可观的收益,刘先生一家的生活怎样才变得滋润。带着这些疑问,他们咨询了金融理财师。通过谈话,理财师了解到他们的基本情况。如果理财师帮助刘先生制定适合自己的健康保险计划,需要在制定计划前确定()。Ⅰ.医疗费用保险计划的给付Ⅱ.大宗医疗费用保险的重要特征Ⅲ
共用题干李风先生是一位35岁的国企中层领导,家庭年总收入在25万元以上,他一直比较重视投资理财的重要性,经过一段时间的投资摸索,目前的金融投资资产中共持有股票35万元,股票型基金15万元,企业债券与国债30万元。由于投资过程中的经验和教训,李先生更加意识到专业性的重要,但苦于没有时间和精力来进行深入研究,于是邀请了助理理财规划师为其进行科学的投资计划。李先生曾经选择持有一只经营业绩优良的
共用题干李风先生是一位35岁的国企中层领导,家庭年总收入在25万元以上,他一直比较重视投资理财的重要性,经过一段时间的投资摸索,目前的金融投资资产中共持有股票35万元,股票型基金15万元,企业债券与国债30万元。由于投资过程中的经验和教训,李先生更加意识到专业性的重要,但苦于没有时间和精力来进行深入研究,于是邀请了助理理财规划师为其进行科学的投资计划。根据李先生现有的资产组合来分析他的投
家住成都的刘先生和任女士苦于对财务的打理,其家庭资产构成为单纯的银行存款。如何才能分享到中国经济的发展而带来可观的收益,刘先生一家的生活怎样才变得滋润。带着这些疑问,他们咨询了金融理财师。通过谈话,理财师了解到他们的基本情况。
杨先生与金女士正面临生涯和家庭上的转变,需要金融理财规划师协助规划。规划师通过初步沟通,获得了以下家庭、职业与财务信息:一、家庭成员二、收支情况2003年金女士夫妇和其兄共同出资成立了温州某服饰有限责...<br/>杨先生和金女士每年需缴纳薪资所得税为()元。
理财师小李对孙先生家庭的以下财务诊断中,正确的是()。①、家庭流动性资产较少,短期应急能力不足②、家庭资产负债水平过高,长期偿债能力不足③、家庭保险保障能力不足,建议投保商业保险④、家庭储蓄率位于合理水平,未来资产成长性较高
于先生一家属于富足小康之家,为了合理安排投资与保险以实现未来规划,于先生聘请了理财规划师帮助其进行全方位理财规划。理财规划师通过与于先生沟通,获得了以下家庭、职业与财务信息:于先生和王女士的工资每月共需缴纳个人所得税()元。
杨先生与金女士正面临生涯和家庭上的转变,需要金融理财规划师协助规划。规划师通过初步沟通,获得了以下家庭、职业与财务信息:杨先生和金女士每年需缴纳薪资所得税为()元。
家住成都的刘先生和任女士苦于对财务的打理,其家庭资产构成为单纯的银行存款。如何才能分享到中国经济的发展而带来可观的收益,刘先生一家的生活怎样才变得滋润。带着这些疑问,他们咨询了金融理财师。通过谈话,理财师了解到他们的基本情况。家庭的偿债能力包括长期偿债能力和短期偿债能力,下列属于衡量家庭长期偿债能力大小指标的是()
杨先生与金女士正面临生涯和家庭上的转变,需要金融理财规划师协助规划。规划师通过初步沟通,获得了以下家庭、职业与财务信息:为达到退休基金的必要规模,金女士夫妇在退休前每年应投入()元。
家住成都的刘先生和任女士苦于对财务的打理,其家庭资产构成为单纯的银行存款。如何才能分享到中国经济的发展而带来可观的收益,刘先生一家的生活怎样才变得滋润。带着这些疑问,他们咨询了金融理财师。通过谈话,理财师了解到他们的基本情况。根据家庭的资产负债表,刘先生家庭的金融资产总额为()元。
柳先生与郑女士于2001年结婚并育有一子。2009年,柳先生在出差时认识了张女士,之后逐渐发展为同居关系并生下一女。已知柳先生的父母早逝,日前,柳先生因车祸去世。柳先生去世之后,清算其家庭总资产,共有银行存款48万元,基金40万元,全部为夫妻婚后工资收入积累所得,婚后夫妻共同出资购买的房产目前价值80万元。若夫妻未对婚前婚后财产作任何约定,且柳先生生前未立下任何遗嘱,则柳先生去世后,郑女士可以继承
假设刘芳女士是你的理财客户,因为孩子将要出生,特向理财规划师咨询有关理财规划的情况,以下是刘芳女士家庭基本财务状况:邱先生决定将个人账户资产全部取出,并进行资产配置,在资产配置过程中,邱先生的做法不恰当的是()
假设王先生与张女士是你的新客户,目前正面临生涯与家庭上的转变,需要金融理财师协助规划。经过初步沟通面谈后,你获得了以下家庭、职业与财务信息:王先生家庭目前最需要解决的问题是()
假设王先生与张女士是你的新客户,目前正面临生涯与家庭上的转变,需要金融理财师协助规划。经过初步沟通面谈后,你获得了以下家庭、职业与财务信息:假定张女士父母的收入为税后收入,定期存款的利息收入忽略不计,王先生夫妇家庭现金流量表收入总计为()元。
刘先生与金女士一家属于高收入、高消费的家庭,理财规划师正在帮助其订立理财规划。通过与刘先生和金女士沟通,获得了以下家庭、职业与财务信息:接第10题,刘先生准备在儿子出国留学时准备一笔资金,用于支付儿子留学两年的费用。假设这笔资金的年收益率为5.5%,那么刘先生两年后应准备的资金为()万元。