关于销售合规风险，说法错误的是（）

A . 商业银行应加强合规文化建设，并将合规文化建设融入企业文化建设全过程 B . 董事会和高级管理层应确定合规的基调，确立全员主动合规、合规创造价值等合规理念 C . 商业银行的整体经营活动的合规是由其众多的从业人员合规构成的 D . 个别银行业从业人员违反规定政策的行为可能不会为银行带来合规风险

A . 合规是指保险公司及其员工和营销员的保险经营管理行为应当符合法律法规、监管机构规定、行业自律规则、公司内部管理制度以及诚实守信的道德准则 B . 合规风险是指保险公司及其员工和营销员因不合规的保险经营管理行为引发法律责任、监管处罚、财务损失或者声誉损失的风险 C . 合规管理是保险公司全面风险管理的一项核心内容，也是实施有效内部控制的一项基础性工作 D . 合规人人有责，合规应当从基层做起

A . 风险评级为一级和二级的理财产品，单一客户销售起点金额不得低于5万元人民币 B . 风险评级为三级和四级的理财产品，单一客户销售起点金额不得低于10万元人民币 C . 风险评级为五级的理财产品，单一客户销售起点金额不得低于20万元人民币 D . 风险评级为五级的理财产品，单一客户销售起点金额不得低于30万元人民币

A . 合规风险报告是银行合规部门的一项重要职责，合规负责人应定期就合规事项向银行高级管理层报告 B . 合规风险报告侧重于在内部及外部沟通合规风险状况 C . 合规风险报告是联系监管部门以及银行股东等外部当事方的一个重要渠道 D . 合规风险报告是银行合规风险管理框架中显而易见的、格外重要的纽带

A . 建立收益导向的反洗钱防控体系，合理配置资源 B . 从严监控客户核心资料信息修改、非交易过户和异户资金划转 C . 严格遵守资金清算制度，对现金支付进行控制和监控 D . 建立符合行业特征的客户风险识别和可疑交易分析机制

A . 正确处理投诉是合规管理中的重要项目 B . 合规部门收集事实和调查准确数据以便确认真正问题所在，记录相关投诉信息并复述每一条数据，强调共同利益并且负责任地承诺解决问题，可以降低基金公司声誉风险 C . 随着基金管理人运作日益复杂，投诉也随之变得越来越多 D . 大多数基金公司建立了客户投诉的管理办法或处理流程等制度，建立了完整的投诉处理流程

A . 应当结合农业银行风险特点实施 B . 应当充分运用信息系统实施 C . 应当注重监测发现问题的整改及成果利用 D . 仅需完成非现场阶段线索提取即可

A . 正确处理投诉，是合规管理中的重要项目 B . 合规部门收集事实和调査准确数据以便确认真正问题所在，记录相关投拆信息并复述每一条数据，强调共同利益并且负责任地承诺解决问题，可以降低基金公司声誉风险 C . 随着基金管理人运作日益复杂，投拆也随之变得越来越多 D . 大多数基金公司建立了客户投诉的管理办法或处理流程等制度，建立了完整的投拆处理流程

A . 合规管理可以帮助基金管理人控制违规风险 B . 减少违规处罚导致的损失 C . 减少声誉风险导致的潜在损失 D . 减少基金持有人的损失

A . 合规管理是商业银行一项核心的风险管理活动 B . 商业银行应综合考虑合规风险与信用风险、市场风险、操作风险和其他风险的关联性，确保各项风险管理政策和程序的一致性 C . 商业银行应加强合规文化建设，并将合规文化建设融入企业文化建设全过程 D . 合规是商业银行高级管理层的责任，商业银行高层应认真执行

A . 银行因没有遵循法律、规则和准则可能遭受法律制裁的风险 B . 银行因没有遵循法律、规则和准则可能遭受监管处罚的风险 C . 银行因没有遵循法律、规则和准则可能遭受重大财务损失的风险 D . 银行因没有遵循法律、规则和准则可能遭受破产的风险

A . 创新导致的合规风险总是负面的，风险极大 B . 创新，在很大程度上就是要打破常规 C . 创新面临的合规风险通常需要银行高管决策层和特定部门来进行战略部署与防范 D . 创新带来的合规风险需要银行执行操作层做好合规执行与信息反馈

A . A．中国银行业监督管理委员会于2005年公布《商业银行合规风险管理指引》 B . B．《商业银行合规风险管理指引》所称合规，是指使商业银行的经营活动与法律、规则和准则相一致 C . C．《商业银行合规风险管理指引》本指引所称合规风险，是指商业银行因没有遵循法律、规则和准则可能遭受法律制裁、监管处罚、重大财务损失和声誉损失的风险 D . D．《商业银行合规风险管理指引》所称法律、规则和准则是指适用于银行业经营活动的法律、行政法规、部门规章及其他规范性文件、经营规则、自律性组织的行业准则、行为守则和职业操守

A . 商业银行不得销售无市场分析预测的理财产品（计划） B . 商业银行不得销售无定价依据的理财产品（计划） C . 商业银行不得销售风险过大的理财产品（计划） D . 商业银行不得以发售理财产品名义变相代销境外基金

A . A、要求客户亲自填写个人投资者风险类型评估问卷 B . B、代客户填写个人投资者风险类型评估问卷 C . C、将理财客户划分为有投资经验客户与无投资经验客户 D . D、个人投资者风险类型评估问卷一年内有效

A . 合规风险是指因未能遵循国家法律、法规、监管规定以及本行的规章制度，而可能遭受法律制裁或监管处罚、重大财务损失或声誉损失的风险 B . 分支行行长对本单位合规经营负有首要责任，员工对本岗位合规经营负有直接责任 C . 全体员工都有发现合规风险或违规行为立即报告并及时采取应急措施的合规职责 D . 合规风险首先向合规岗进行报告，如遇到紧急情况，可直接向总行合规部进行报告

A . 正确处理投诉，是合规管理中的重要项目 B . 合规部门收集事实和调查准确数据以便确认真正问题所在，记录相关投诉信息并复述每一条数据，强调共同利益并且负责任地承诺解决问题，可以降低基金公司声誉风险 C . 随着基金管理人运作日益复杂，投诉也随之变得越来越多 D . 大多数基金公司建立了客户投诉的管理办法或处理流程等制度，建立了完整的投诉处理流程

A . 私人银行分部设专职总经理的，私人银行分部向所在分行风险合规管理部门报告，同时报备总行私人银行部 B . 由个人金融部总经理兼职私人银行分部总经理的，私人银行分部向所在分行个人金融部报告，由个人金融部承担私人银行分部风险合规管理职责，同时报备总行私人银行部 C . 分行组织研发、推荐、引入的自营产品、代销、推介产品，由私人银行分部向客户推介销售的，风险合规管理职责由所在分行承担 D . 总行私人银行部组织提供的各类私人银行金融与非金融服务，其风险合规管理职责由总行私人银行部与分部所在分行共同承担，依据总、分部的具体工作分工，分别承担相应职责

A . 合规，是指使商业银行的经营活动与法律、规则和准则相一致 B . 中小银行可根据业务需要决定是否设置合规管理部门 C . 合规风险，是指商业银行因没有遵循法律、规则和准则可能遭受法律制裁、监管处罚、重大财务损失和声誉损失的风险 D . 合规管理部门，是指商业银行内部设立的专门负责合规管理职能的部门、团队或岗位

A . 合规管理可以帮助基金管理人控制违规风险 B . 减少违规处罚导致的损失 C . 减少声誉风险导致的潜在损失 D . 减少基金持有人的损失

A . 服务小众的高品质服务，合规要求更高 B . 更注重声誉风险、操作风险 C . 新业务、新模式、新的服务标准和挑战 D . 总部持牌，接受监管高要求

A．合规风险是指商业银行因没有遵循法律规则和准则可能遭受法律制裁、监管处罚、重大财务损失和声誉损失的风险 B．合规风险是银行做了不该做的事而招致的风险或损失 C．合规风险管理的目标是通过建立健全合规风险管理框架，实现对合规风险的有效识别和管理 D．操作风险可以导致合规风险的发生

A．合规风险是指因未能遵循国家法律、法规、监管规定以及本行的规章制度，而可能遭受法律制裁或监管处罚、重大财务损失或声誉损失的风险 B．分支行行长对本单位合规经营负有首要责任，员工对本岗位合规经营负有直接责任 C．全体员工都有发现合规风险或违规行为立即报告并及时采取应急措施的合规职责 D．合规风险首先向合规岗进行报告，如遇到紧急情况，可直接向总行合规部进行报告

A．应按时参加每日合规例会，不得迟到、早退 B．例会的内容为合规制度和规定，公司规章制度和部门SOP的学习，知识产权和商业秘密保护制度，EHS管理制度 C．利用合规例会时间书写实验报告 D．每日合规例会的目的是加强全员合法合规意识; 增强自我约束能力; 倡导全员合规、主动合规