常用的识别客户的方法有哪些？

A . A、多渠道、多角度调查 B . B、定量与定性相结合 C . C、动态跟踪、及时调整 D . D、逐步上溯 E . E、下溯顶层股东向下投资的企业

A . 价值曲线法（识别潜在需求） B . 客户系统经济学 C . 研究竞争对手法 D . 加入时间概念的识别方法

A . A、资料分析法 B . B、敏感性分析法 C . C、专家调查法 D . D、个人经验法 E . E、客观推断分析法

A . 源系统编号 B . 客户名称 C . 证件号码 D . 证件类型

A . 比较法 B . 场景法 C . 惊讶法 D . 开放式

A . 幕景分析法 B . 故障树法 C . 专家调查法 D . 影响图法 E . 蒙特卡洛法

A . 专家调查列举法 B . 高级计量法 C . 情景分析法 D . 分解分析法 E . 制作风险清单

A . 专家调查法 B . 事件树法 C . 因果分析法 D . 问卷调查法 E . 故障树法

A . 环境分析法 B . 生产流程分析法 C . 财务状况分析法 D . 列出风险清单分析法 E . 事故分析法

A . A、销户时，对单位非经营所得或非正常渠道收入用于偿还贷款或提前还款的，银行应调查其还款资金来源，是否存在可疑情况，对客户未说明偿还贷款来源的，与借款人资产状况不符的，银行应深入调查。 B . B、销户时，无论是由法人代表直接办理还是由授权代理人代为办理的，都只审核法人代表身份证明文件的真实性。 C . C、销户时，其相应的外汇贷款业务是否结清。 D . D、销户后，银行应按规定将客户销户资料归档保存

A . 风险概率矩阵法 B . 头脑风暴法 C . 风险分解法 D . 情景分析法 E . 流程图法

A．了解你的客户原则 B．勤勉尽责原则 C．风险为本原则 D．实质重于形式原则 E．保密原则

A．概率树分析 B．风险分解法 C．流程图法 D．头脑风暴法 E．蒙特卡洛模拟法

A．联系客户确认客户身份证件是否过期、客户基本信息是否需要更新 B．要求客户提供辅助身份证件或其他证明材料 C．对高风险客户进行实地走访，确认客户证件、经营地址等信息 D．查询政府机关、监管机构网站或数据库核实客户身份 E．查询外购数据库、网络或媒体公开信息查询，了解其负面媒体报道情况、受制裁情况

A．视力表检测法 B．捡豆法 C．红球试验 D．遮盖法

A、审核客户身份信息。客户办理投保、保全、理赔、客户服务等业务时，关注客户及其日常经营活动、金融交易情况，非自然人客户的股权或者控制权是否发生显著变化，确认客户身份证明文件是否过期。 B、更新客户身份信息。发现客户身份信息需要变更的，应及时提示客户补充更新身份证件、职业、联系方式等相关资料信息，并协助客户办理相关信息变更手续，在业务系统中完整、准确登记客户身份基本信息。 C、中止为客户办理业务。如客户提供的身份证件或身份证明文件以及在公司预留的身份证件信息已过有效期，客户没有在合理期限内更新且没有提出合理理由的，公司应中止为客户办理除证件有效期更新外的其他业务。客户身份证件或身份证明文件有效期失效前1个月，公司将向客户发出需在证件失效前重新提交有效身份证件或身份证明文件的通知。 D、对于无法进行客户身份识别工作，或经评估超过本机构风险管理能力的，不得与客户建立或维持业务关系，并应当考虑提交可疑交易报告。 此题为多项选择题。