2015年5月,小王在向该银行的贵宾客户张先生介绍个人情况时,称自己为理财师持证人。张先生有一笔外汇资产,希望小王能为他设计一个外币理财产品的投资组合。小王感到自身的经验和能力均有所不足,未经张先生同意.即将张先生的资料转交给另一家外资银行的金融理财师小李。小王的行为()。
工行财资管理师小王在为某电器制造企业设计现金管理方案时,根据该客户的需求,小王推介了单位账户日间透支服务,通过哪个渠道可以设置日间透支额度() 。
某创新层挂牌公司最近60个可转让日实际成交天数占比为59%,在符合其他条件的前提下符合维持创新层条件。
小王作为理财规划师,在与客户交谈中突然肚子疼,小王起身和客户说“对不起,我需要上个厕所”。( )
自由结余是可以用以实现短期理财目标的资金
金融理财师小刘在帮助客户进行金融理财。根据分析,小刘原本应该给客户配置保障性保险。但由于近日小刘所在机构在主推某投资型保险,考虑到业绩指标和佣金收入,小刘最终向客户推荐了该投资型保险。根据《金融理财师职业道德准则》,小刘的行为违反了()。
在家庭衰老期,理财师应建议进一步提升资产安全性,投资于储蓄及固定收益类理财产品的资产占比至少为()。
理财师向客户提出的封闭式问题是指能让客户充分阐述自己的意见、看法及陈述某些事实现状的提问方式,可以让客户自由发挥。( )
自由结余是可以用以实现短期理财目标的资金()
在客户将其退休计划委托理财师在“资产独立的条件下进行全权管理”时,理财师与客户之间即发生了法律上的()关系。
金融理财师小范在帮助客户进行金融理财,推荐产品时,由于没有充足时间进行分析,小范直接从某证券公司分析报告中选择了几个“强烈推荐”的产品推荐给了客户。小范的行为违反了《金融理财师职业道德准则》中的()。
某银行理财经理小王向其客户小刘推荐了一款人民币理财产品。该产品有如下风险提示,若小刘购买该产品,则小刘可能承担的系统风险是( )。
理财师小王向客户解释违约责任的相关概念,下列说法中错误的是()。
假设王先生与张女士是你的新客户,目前正面临生涯与家庭上的转变,需要金融理财师协助规划。经过初步沟通面谈后,你获得了以下家庭、职业与财务信息:王先生家庭的结余比率为()
假设程建国先生与王子玲小姐是你的新客户,目前正面临职业生涯与家庭上的转变,需要金融理财师协助规划。经过初步沟通面谈后,你获得了以下家庭、职业与财务信息:程建国夫妇家庭的自由储蓄率为()
二十五档客户占比为()
通过收集信息以后,发现小王的资产组合中成长性资产占比为75%,定息资产占比为25%。按照投资偏好分类,小王属于()。
华润置地总部年度考核分为管理体系、管理行为和管理状态三大类,其中管理状态占比为()
2008年初,金融理财师小王在客户服务中心接待老客户萧百灵女士。3年前,萧百灵根据小王的推荐购买了4只股票基金、1只债券基金与1只货币市场基金(如下表所示)。萧百灵非常满意过去的业绩,体会到理财的重要性。但还有很多事情不明白,特地来咨询小王如下事项: 1.这些基金有什么特点? 2.这些基金表现如何? 3.未来投资有什么建议? 萧百灵告诉小王,最近市场的巨幅波动让她感到很忧虑,希望未来的投资组合的波
银行理财师小王在朋友处得知,有人意欲购买他管理的客户信息,随后他将自己管理的所有客户信息出售,因此获利2万元,小王的做法违反了理财师()的职业道德
年度人事考评中绩效表现评估分数、业务考试成绩、行部综合评价占比为:()。
某客户向理财师小华咨询政府教育资助问题,下列()不是小张应注意的事项
小王2009年7月至2009年11月参加并通过了FPSBChina组织的AFP资格认证考试。1.2010年5月,小王在向该银行的贵宾客户张先生介绍个人情况时,称自己为AFP持证人。张先生有一笔外汇资产,希望小王能为他设计一个外币理财产品的投资组合。小王感到自身的经验和能力均有所不足,未经张先生同意,即将张先生的资料转交给另一家外资银行的金融理财师小李。小王的行为()
国标行业归属以《国民经济行业分类注释》(GB£¯T4754£2011)为依据,按照客户上年度()占比最大的活动逐级确定客户国民经济行业属性。