单位在选择客户时,应当充分了解和考虑客户的信誉、财务状况等有关情况,降低账款回收中的风险。这一控制程序主要是防止下列哪项认定的错报()。
分行应遵循“了解你的客户”原则,认真履行客户身份识别制度和账户实名制,并对申请单位的财务管理状况和内部控制管理水平综合评估合格后,审慎为其开办结算卡业务。
面谈中需要了解的()属于客户的贷款需求状况。
对公客户经理在信贷业务调查中需要了解的客户信息主要有()。
在客户关系管理中,客户服务中心是企业收集客户资料、了解客户需求的主渠道,可以全面接近市场和客户,搜集他们的(),作为改善产品和服务的重要依据;了解市场动向,为市场决策提供依据。
在商业客户需要TDM业务时EPON终端设备()可以用于商业客。
为了了解客户的信用风险,商业银行通常需要对客户的财务状况进行详尽的研究和分析,其对单一法人客户的财务状况分析主要包括()。
为了控制风险,下列关于《证券公司客户资产管理业务试行办法》和《证券公司集合资产管理业务实施细则》要求的说法正确的是( )。 I.证券公司开展资产管理业务,应当在资产管理合同中明确规定,由证券公司和客户自行承担投资风险 II.在签订资产管理合同之前,证券公司应当了解客户身份、财产与收入状况、风险承受能力以及投资偏好等基本情况 III.客户应当对客户资产来源及用途的合法性作出承诺 IV.证券公司向客户介绍投资收益预期,必须恪守诚信原则,提供充分合理的依据
银监会“十三条”规定:对新客户大额存款和开设账户,要严格遵循()的原则,洞察和了解该客户的一切主要情况,了解其业务及财务管理的基本状况和变化。
为了控制风险,下列关于《证券公司客户资产管理业务试行办法》和《证券公司集合资产管理业务实施细则》要求的说法正确的是()。 I.证券公司开展资产管理业务,应当在资产管理合同中明确规定,由证券公司和客户自行承担投资风险 II.在签订资产管理合同之前,证券公司应当了解客户身份、财产与收入状况、风险承受能力以及投资偏好等基本情况 III.客户应当对客户资产来源及用途的合法性作出承诺 IV.证券公司向客户介绍投资收益预期,必须恪守诚信原则,提供充分合理的依据
商业银行信贷业务人员在面谈中需要了解的客户信息有( )。
客户经理通过回访,可以及时了解客户在使用重客业务过程中遇到的问题,帮助客户解决操作或使用中的误区。
商业银行的理财业务是指商业银行通过分析客户自身的财务状况、风险承受能力、了解和发掘客户需求,为客户制定财务管理目标和计划,并帮助选择金融产品以实现客户理财目标的一系列服务。
在了解了客户的基本信息后,理财经理需要了解客户在邮政银行和其他银行的业务状态,特别是资产规模,以了解客户潜质,为下一步提供解决方案奠定基础。
商业银行的理财业务是指商业银行通过分析客户自身的财务状况,了解和发掘客户需求,为客户制定财务管理目标和计划,并帮助选择金融产品以实现客户理财目标的一系列服务。
广义的理财业务是指商业银行在监管框架内开展的一类业务.即商业银行分析客户自身财务状况,通过了解和发掘客户需求,制定客户财务管理目标和计划,并帮助选择金融产品以实现客户理财目标的一系列服务过程。
主要业务部门、客户经理在业务拓展过程中,应坚持()原则,加强对客户实际控制人、实际经营业务和规模、财务状况、主要产品、主要交易对手信息的了解。
对()大额存款和开设账户,要严格遵循“了解你的客户”(KYC)和“了解你的客户业务”(KYB)的原则,洞察和了解该客户的一切主要情况,了解其业务及财务管理的基本状况和变化。
根据《证券公司监督管理条例》,证券公司从事资产管理业务、融资融券业务,应当了解客户的( )。 I.收入状况 II.风险偏好 III.身份 IV.证券投资经验
根据《证券公司监督管理条例》规定,证券公司从事证券资产管理业务、融资融券业务,应当了解客户的()。 Ⅰ.收入状况 Ⅱ.风险偏好 Ⅲ.身份 Ⅳ.证券投资经验
商业银行的理财业务是指商业银行通过分析客户自身的财务状况、了解和发掘客户需求,为客户制定财务管理目标和计划,并帮助选择金融产品以实现客户理财目标的一系列服务。
商业银行在办理代客资金业务时,应当了解客户从事资金交易的权限和能力,获取必要的履约保证,明确在市场变化情况下客户违约的处理办法和措施,为确保销售顺利,可向客户简略揭示有关风险。
在客户关系管理中,需要搜集了解客户特征(主要是了解客户为人处事及经营管理水平)。()