采用内部评级法的资产覆盖率(按内部评级法计算的风险加权资产/［按内部评级法计算的风险加权资产+按修订后资本监管规定计算的其他信用风险暴露的风险加权资产］)应不低于（）。
内部评级体系主要内容包括（）风险暴露内部评级体系设计。
银行的内部评级系统必须能够评定和细分对不同借款人的风险暴露，给同一借款人具有不同特征的风险暴露。（）
商业银行通过内部评级确定每个非零售风险暴露债务人的风险等级时，债务人评级范围包括（）。
按照内部评级法的要求，根据不同风险特征，银行账户信用风险暴露包括（）。
取决于应用哪种监管方法，银行进行风险细分的程度不尽相同。例如，公司贷款A的违约概率为0.03%，其评级为AAA，而公司贷款B的违约概率为10%，其评级为B-。根据银行评估风险的方法的不同，这些贷款的处理方法也不同。如果银行选择巴塞尔新资本协议的内部评级高级法，公司贷款A的风险权重为（）
在零售风险暴露的内部评级系统的操作中，银行必须至少（）检审每个风险资产池的损失特征和违约状况。
在内部评级法银行帐户信用风险暴露分类中，我国银监会将专业贷款划分为（）
根据债务人类型及其风险特征，公司风险暴露细分为（）。
高级内部评级法下，商业银行可以根据自行估计的（），对各抵质押品所覆盖的风险暴露分别估计（）。
非零售风险暴露内部评级包括（）两个相互独立的维度。
商业银行采用初级内部评级法，非零售风险暴露的有效期限为2.5年。
按照内部评级法的要求，根据不同风险特征，银行账户信用风险暴露包括以下哪些？（）
非零售风险暴露内部评级体系设计，债项评级用于评估债项损失风险，以（）作为核心要素。
根据《商业银行资本充足率计算指引》规定，商业银行实施初级内部评级法的，公司风险暴露的有效期限（M）为2、5年，但回购类型交易的有效期限为0、5年。
如果银行的内部评级系统符合条件，零售风险暴露要按内部评级初级法处理。（）
商业银行采用初级内部评级法，除回购类交易有效期限是0. 5年外，其他非零售风险暴露的有效期限为1. 5年（）
客户评级对象可以参照《巴塞尔新资本协议》内部评级法的要求，银行应将其银行账户下的资产划分为六种不同的风险暴露（）
根据《商业银行资本充足率计算指引》规定，商业银行实施初级内部评级法的，公司风险暴露的有效期限（M)为2.5年，但回购类型交易的有效期限为0.5年。（)
内部评级体系包括对主权、金融机构和公司风险暴露（以下简称非零售风险暴露）的内部评级体系和零售风险暴露的风险分池体系（）
所有非零售和零售风险暴露涉及的信用主体及其债项，原则上均需要进行内部评级。根据评级业务的不同，内部评级分为（）
客户评级对象可以参照（）内部评级法的要求，根据不同潜在风险特征分为五类
客户评级对象可以参照（）内部评级法的要求，根据不同潜在风险特征分为六类
内部评级法下，专业贷款是指公司风险暴露中同时具有如下特征的债权（）
