针对较高风险等级个人理财产品的介绍和风险揭示过程应全程录音、录像,记录销售人员对产品关键交易信息及风险提示,以及客户对上述提示明确表示“清楚明白或同意”的确认过程。
理财产品销售文件应当包含专页风险揭示书,风险揭示书应当使用通俗易懂的语言,并至少包含( )。
根据《商业银行理财产品销售管理办法》,商业银行销售理财产品,应当遵循()原则,充分揭示风险,保护客户合法权益,不得对客户进行误导销售。
商业银行分支机构理财产品销售部门负责人或经授权的业务主管人员应当不定期对已完成的客户风险承受能力评估书进行审核。
商业银行理财产品风险提示书应要求客户完整抄录确认“本人已经阅读风险提示,愿意承担投资风险”。
个人理财销售客户签署材料包括产品说明书(含产品适合度评估)、个人投资者风险承受能力评估问卷、理财产品协议、产品认购/申购委托书,为()制式文件。
销售人员在培训后可向客户销售理财产品,未经过培训的人员也可向客户进行产品介绍、风险揭示
个人理财业务销售操作规程所指销售人员,是指由()为理财客户提供投资咨询、产品推介、风险揭示、产品认购与售后服务等的理财业务从业人员。
银行保险销售人员应明确告知客户代销业务中商业银行与保险公司法律责任的界定,主动向客户出示保险条款、产品说明书等资料,提醒客户阅读并签署投保提示书。
对于通过风险测评表明适合购买投资连结保险等复杂保险产品的客户,商业银行应当向其提供完整的保险条款、产品说明书和投保提示书并提示客户认真阅读,阅读后应当由客户对“本人已阅读保险条款、产品说明书和投保提示书,了解本产品的特点和保单利益的不确定性”的语句()。
()负责研发对公理财产品并向监管部门报备;制定并提供对公理财产品说明书、产品协议书、风险揭示书、客户权益须知等文本;负责该类对公理财产品的资产运作和产品成立公告、收益率、到期公告等相关信息发布工作。
以下需要网点分管个金业务的负责人或销售主管在交行留存的产品说明书或产品合同或产品购买申请书上书写“本人已向客户揭示产品风险,客户已明白本产品的投资风险。”并签字确认的是()。
商业银行销售理财产品,应当遵循公平、公开、公正原则,充分揭示风险,保护客户合法权益,不得对客户进行误导销售。( )
理财人员在向客户销售理财产品时,应对产品的风险做充分的披露,向客户揭示可能产生的主要()
为了解所售产品,各行理财产品销售人员需要熟悉(),要仔细阅读产品说明书,深入了解所售产品。
商业银行分支机构理财产品销售部门负责人或经授权的业务主管人员应当()对已完成的客户风险承受能力评估书进行审核。
在向客户推荐产品时,银行从业人员应客观地向客户说明产品的各种要素,让客户在购买产品前对产品类型、特点、购买方式、投资方向、收益预期、市场风险等有全面的了解。这符合银行代理理财产品销售的( )。
客户购买理财产品之前,应阅读理财产品说明书、理财合约书,了解产品的性质、特点()
若客户主动要求购买与其自身风险承受能力不匹配的公募基金产品,理财销售人员须对客户进行充分的产品解释、风险揭示,在客户确认其已知晓所购买产品超过其风险承受能力,明确表示愿意承担由此可能带来的投资风险或损失,并抄录,确认相关声明的前提下,允许其购买()
理财经理销售基金时,需将产品说明概要打印纸质档,并请客户阅读确认后签字留底。()
在开展理财业务时,产品销售文件应符合相关监管规定,风险揭示语言要通俗易懂,要充分告知客户权益并履行理财产品相关收费告知义务。()
银行销售人员在销售理财产品时,应充分披露理财产品相关信息,根据客户风险承受能力高低进行产品风险揭示。()
理财销售网点无需向客户对产品进行充分的风险揭示,不得将理财产品当作一般储蓄产品,简单地进行收益率的比较,进而大众化推销,不得过分夸大产品功能和收益()
根据《黄河农村商业银行系统个人理财产品销售管理实施细则(修订)》之规定,本行销售理财产品,应当遵循 原则,充分揭示风险,保护客户合法权益,不得对客户进行误导销售()