理财规划师收集客户信息时,做法不正确的是( )。
理财规划师在收集客户的风险偏好信息时,可以粗略将客户风险偏好分为五类,其中,中立型客户的资产组合特点包括()。
根据理财规划的需求,一般把客户信息分为()。
理财师开展业务时,( )是了解客户、收集信息的最好时机。
理财规划师收集客户家庭预期收入信息的过程中,需要掌握的信息不包括()。
个人财务规划师收集客户信息一般包括()。
理财师在收集客户信息时,()的询问方式可能会遭到客户心理上的抵触。
根据理财规划的需求,一般把客户信息主要分为:基本信息、财务信息、家庭成员信息三方面。
客户的收入、支出信息是客户最为重要的财务信息之一,客户家庭预期收入成为客户未来现金流入的主要来源,也成为客户投资的主要依据。在收集此类信息的时候,理财规划师不仅仅要对客户未来收入情况进行相对准确的预测,而且要注意客户的()。
根据理财规划的需求,一般把客户信息分为( )。
钱先生是一位收入比较稳定的中产阶层,年龄40岁,考虑到需要开始打算退休后的生活,希望从现在开始正式作出科学合理的投资规划,以提高财产性收入。之前钱先生的投资都是听从朋友建议,自己并没有什么专业知识,于是钱先生先找到一位理财规划师进行了一系列咨询。理财规划师在为钱先生作出正式的规划之前应当收集钱先生的有关信息,其中,除了一般性信息外,与投资规划密切相关的信息不包括()。
理财规划师为了解客户现有的资产配置情况,包括金融资产和实物资产、流动资产和固定资产各占多大比重,各类资产中具体又有哪些投资产品等,需要收集()的信息。
理财规划服务包括接触客户、收集客户信息、分析客户财务状况、制定理财方案、实施理财方案五个方面。( )
理财顾问服务中,进行客户信息收集时,通过与客户沟通获得的信息是( )。
理财师在收集客户家庭财务状况和生活状况信息时,专业理财师要做的是( )。
理财规划师在收集客户的风险偏好信息时,可以粗略将客户风险偏好分为五类,其中,轻度保守型客户的资产组合特点包括()。
从理财规划的角度,一般把客户信息分为基本信息和财务信息两方面。()
适合我国目前发展状况的理财顾问服务流程包括以下几个步骤: I.收集客户信息Ⅱ.财务规划 Ⅲ.客户财务分析Ⅳ.客户财务目标分析与确认V.实施计划Ⅵ.绩效评估 Ⅶ.投资组合 正确的次序应为()。
当客户叙述完关注的问题和目标后,理财规划师必须通过与客户建立关系,收集相关信息。这些信息一般包括事实性信息和判断性信息两大类。以下属于判断性信息的是()。 ①个人的价值观 ②个人和家庭对风险的态度 ③个人未来的工作前景 ④当前的保险状况
理财规划师收集客户的信息时,不需要做的是( )。
理财规划师在为客户分析人寿保险需求时,需要按以下()程序进行。A.收集信息-信息分析-建立目标B.
以下关于风险承受能力评估的陈述中,正确的有():① 一般人通常不太清楚自己的风险承受能力,所以需要理财规划师的解释和引导;② 使用不同的评估方法,得出的结果通常是相同的;③ 定量评估方法通常采用有组织的形式(如调查问卷)来收集信息;④ 风险承受能力的评估是为了说服客户接受理财规划师的理财建议
收集客户信息是银行提供理财陨问服务的第一步,下列关于收集客户个人信息的方法,不包括()
根据收集到的信息,理财规划师应当引导客户编制客户的月度收入支出表,用表格的形式反映出客户的基本情况。下列关于收入支出表的说法,错误的是()