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理财规划师职业操守的核心原则就是个人诚信。下列有关正直诚信原则的说法正确的有()。
A . 正直诚信要求理财规划师诚实不欺,不能为个人的利益而损害委托人的利益
B . 正直诚信原则要求理财规划师不仅要遵循职业道德准则的文字,更重要的是把握职业道德准则的理念和灵魂
C . 正直诚信的原则决不容忍欺诈或对做人理念的歪曲
D . 正直诚信原则要求理财规划师以自己的专业知识进行判断,坚持客观性,不带感情色彩
E . 即使理财规划师并非由于主观故意而导致错误,或者与客户存在意见分歧且该分歧并不违反法律,此种情形与正直诚信的职业道德准则也不相违背
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下列关于黄金理财产品说法正确的有()。
A . 黄金非货币化后。其流动性较其他证券投资品差
B . 黄金与股票市场收益正相关
C . 黄金价格随通胀而提高。常作为保值产品
D . 黄金可以分散投资总风险
E . 黄金的价格受到国际市场影响较大
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理财规划师在为客户做投资规划时,必须明确投资规划与理财规划的关系,下列有关两者关系的说法正确的有()。
A . 投资规划是理财规划的一个组成部分
B . 投资规划对于整个理财规划都有重要的基础性作用
C . 理财规划是投资规划的一个组成部分
D . 理财规划是投资规划的基础
E . 理财规划就是投资规划
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下列关于理财顾问业务说法正确的有(
)。
A . 理财师在服务流程中充当“受托人”
B . 理财师在服务流程中充当“中介人”
C . 以客户的信任为基础、前提
D . 以理财师的专业能力为保障
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下列关于理财工具的说法正确的有(
)。
A . 复利与年金表简单高效,但计算答案不够精准
B . 财务计算器精准且携带便利,但操作流程复杂,不易记住
C . 不同的理财工具都有其优劣势
D . 专业理财软件功能齐全,内容富有弹性,但局限性大
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下列关于个人理财的说法正确的有()。
A . 个人理财业务的服务对象是个人和家庭
B . 个人理财业务是一种个性化、综合化服务
C . 个人理财业务服务的性质是顾问性质和受托性质
D . 个人理财业务是建立在委托代理关系基础之上的银行业务
E . 个人理财业务是一般性业务咨询服务
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下列关于综合理财规划业务的表述,正确的有()。
A . 在综合理财业务中产生的投资收益和风险完全由客户自行承担
B . 综合理财业务可以进一步划分为私人银行业务和理财计划两类
C . 综合理财业务更强调个性化的服务
D . 在综合理财业务活动中,客户授权银行代表客户按合同约定的投资方式和方向,进行投资和资产管理
E . 综合理财业务是商业银行向客户提供财务分析与规划、投资建议、个人投资产品推介等综合的专业化服务
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下列关于理财师为客户规划投资时的投资期限,说法正确的是()。
A . 对于短期投资目标,理财规划师一般建议采用现金投资
B . 对于长期投资目标,理财规划师可以建议采用固定利息投资
C . 对于中期投资目标,理财规划师可以建议采用固定利息投资
D . 对于中期投资目标,理财规划师只考虑成长性投资策略
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下列关于个人理财的说法,正确的有(
)。
A . 个人理财业务服务的对象是个人和家庭
B . 个人理财业务是一般性业务咨询服务
C . 个人理财业务主要侧重于咨询顾问和代客理财服务
D . 个人理财业务是建立在委托代理关系基础之上的银行业务
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下列关于理财规划的说法正确的有()。
A、是简单的金融产品销售
B、强调个性化
C、经常以短期规划方案的形式表现
D、通常由专业人士提供
E、是一项长期规划
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下列关于理财业务的特点说法正确的有()。
A . 理财业务是银行的自营业务
B . 理财业务的盈利方式是收取投资管理费或业绩报酬
C . 客户是理财业务风险的主要承担者
D . 理财业务是“轻资本”业务
E . 理财业务是一项知识技术密集型业务
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下列关于外币理财赎回的说法,正确的有()。
A . A、提前赎回时资金实时返还至客户指定账户
B . B、本金为现汇的,赎回资金以现汇支付
C . C、可以全额提前赎回
D . D、可以部分提前赎回
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下列关于理财规划师说法正确的有()。
A . A.理财规划师并非由于主观故意而导致错误,或者与客户存在意见分歧,虽然不违反法律,但与正直诚信的职业道德准则相违背
B . B.勤勉谨慎,是对理财规划师工作全过程的要求,不仅包括理财计划的制定过程,还包括理财计划的执行及其监督过程
C . C.作为一名合格的尽责的理财规划师,必须具备资深的专业素养,每年保证一定时间的继续教育
D . D.无论理财规划师在具体业务中提供何种服务,或以何种身份行事,理财规划师均应确保正直诚信,坚持客观性
E . E.在任何条件下,理财规划师均不得泄漏在执业过程中知悉的客户信息,除非取得客户明确同意
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下列关于理财规划书可读性的说法中正确的有()
A . 第一页为整页的法律声明
B . 通篇都用第二人称“您”称谓客户
C . 第一页是致该客户及其家庭的一封信
D . 避免使用专业术语
E . 简单地告诉客户一些财务比率
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下列关于理财产品风险等级说法正确的有()。
A . 风险等级为一级的理财产品,总体风险程度低,收益波动小,产品本金安全性高,收益不能实现的可能性很小
B . 风险等级为二级的理财产品,总体风险程度较低,收益波动性较小,虽然存在一些可能对产品本金和收益安全产生不利影响的因素.但产品本金出现损失的可能性较小
C . 风险等级为三级的理财产品,总体风险程度适中,收益存在一定的波动。产品本金出现损失的可能性不容忽视
D . 风险等级为四级的理财产品,总体风险程度较高,收益波动性较明确,产品本金出现损失的可能性高
E . 风险等级为五级的理财产品,总体风险程度高,收益波动明确,产品本金出现损失的可能性很高,产品本金出现全部损失的可能性不容忽视
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理财规划师职业操守的核心原则就是个人诚信。下列有关正值诚信原则的说法正确的有()。
A . A.正直诚信要求理财规划师诚实不欺,不能为个人的利益而损害委托人的利益
B . B.正直诚信原则要求理财规划师不仅要遵循职业道德准则的文字,更重要的是把握职业道德准则的理念和灵魂
C . C.正直诚信的原则决不容忍欺诈或对做人理念的歪曲
D . D.正直诚信原则要求理财规划师以自己的专业知识进行判断,坚持客观性,不带感情色彩
E . E.即使理财规划师并非由于主观故意而导致错误,或者与客户存在意见分歧且该分歧并不违反法律,此种情形与正直诚信的职业道德准则也不相违背
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关于理财计算器,下列说法正确的有( )。
A . PMT为年金
B . I/Y为利率
C . 默认值为显示小数点后两位数字,调用FORMAT为功能更改显示的小数位数后,设置不会保持有效,开关机需要重置
D . 按2ND,DATE键可调用计算器的DATE日期功能
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关于IPO理财产品,下列说法正确的有()。
A . 解约操作中,IPO产品与联动签约的电子帐单不联动解约
B . 解约操作中,IPO产品与联动签约的电子帐单联动解约
C . 一个账号只能签约一次,不能重复签约
D . 联系地址、电话、手机等要素是必输项
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下列对综合理财规划时,理财师应该做的主要工作和遵循的步骤说法正确的有()
A . 首先应分析和评估客户的家庭情况和财务状况
B . 第二步应根据设定的现阶段投资报酬率,进行相应的资产配置
C . 最后应根据资产配置比例选择具体的投资理财产品,建立投资组合
D . 资产配置由不同类别的资产所组成,包括股票、房产、债券和现金等
E . 最后应根据设定的现阶段投资报酬率,进行相应的资产配置
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关于理财规划师,下列说法正确的是()。
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下列关于理财顾问服务的说法。正确的有()。
A.客户寻求理财顾问服务的唯一目的是为了追求收益最大化
B.银行通过理财顾问服务实现客户关系管理目标,进而提高银行经营业绩
C.商业银行在理财顾问服务中不涉及客户财务资源的具体操作,只提供建议
D.商业银行提供理财顾问服务追求的是和客户建立一个长期的关系,不能只追求短期的收益
E.理财顾问服务要求能够兼顾客户财务的各个方面
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理财规划师在为客户提供理财规划之前,首先要了解客户的风险态度,下列关于风险态度的说法,正确的有():①区分个人风险态度类型的关键在于财富的边际效用;②风险喜好型的边际效用随着财富的增加而逐渐下降;③寿险规划师在提供保险咨询服务时,要充分考虑客户的风险态度;④随着个人拥有财富的增加,个人从拥有财富中获得的总效用是先上升后下降的
A.①③
B.②④
C.①③④
D.①②③④
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33、下列关于理财规划的说法中,正确的有 。
A.是一项长期规划
B.强调个性化
C.是简单的金融产品销售
D.经常以短期规划方案的形式表现