农村中小金融机构绘制法律风险管理清单过程中，对公结算业务纠纷不包括以下（）

A . 被金融监管部门处罚的行政处罚法律风险 B . 被物价部门处罚的行政处罚法律风险 C . 被客户起诉的法律风险 D . 被公安机关处罚的刑事处罚法律风险

A . 以法律风险为导向建立和健全各项工作制度、责任制度、管理制度、评价制度、奖惩制度 B . 建立和完善企业内部法律风险监控与保障体系 C . 逐步引入全面法律风险管理理论和构建法律风险防范体系 D . 从根本上实现由被动遵守规章制度到自觉遵守和维护的转变 E . 使提高法律风险识别、防范能力真正成为机构每个员工的内在追求

A . 通过对银行主要经营管理活动的梳理，发现每一项经营管理活动可能存在的法律风险 B . 通过对银行的利益相关者的梳理，发现与每一利益相关者相关的法律风险 C . 通过对不同的法律领域的梳理，发现不同领域内存在的法律风险 D . 通过对与银行相关的法律法规的梳理，发现不同法律法规中存在的法律风险

A . 在开户流程上，相关业务人员就要认真进行客户信息的核实工作，确保客户信息的完整真实性 B . 为客户开立无名账户或匿名账户，严格构筑起反洗钱的第一道防线 C . 严格保护客户信息，要求相关人员及部门履行保密义务，关注信息流转的各个环节，预防客户信息及商业机密的泄漏 D . 对于业务人员，相关责任人及相关部门进行反洗钱培训

A . 在内部建立起信用卡的内部管理系统及风险控制制度 B . 提高相关人员的职业道德，签订员工保密协议，对于有意泄露客户信息的员工要给予严厉处置，形成员工自觉守护客户信息的机制 C . 在员工自律情形下再配之相关监督体制，双管齐下严防客户信息被泄露的风险，客户信息的流通要经过严格的审批才能进行 D . 对持卡人的开户资料和账户资金情况，银行不进行保密

A . 农村中小金融机构理财人员向投资者销售明显超过其风险承受能力的理财产品 B . 农村中小金融机构营销人员片面夸大银行理财产品的收益率 C . 农村中小金融机构营销人口头向客户承诺最低收益 D . 农村中小金融机构未定期向投资者提供理财产品的对账单和财务报告

A . 农村中小金融机构总行及时向监管部门报告、备案相应的服务收费标准，并严格要求分支机构不得自行制定收费项目、收费基准和浮动幅度 B . 在内部制定统一的投资银行业务定价管理制度，并将收费制定标准同时报中国银监会和抄送中国银行业协会，接受其监督 C . 不仅在合同中明确列出收费项目、标准、浮动及方式等，还向客户详尽说明、阐述 D . 在总行及各分支机构的营业场所张贴及电子屏幕公示详尽的收费项目及标准 E . 加大对收费的宣传力度，提升业务水平，并就收费标准与同业协商一致，避免恶性竞争，维护自身良好形象

A . 在分配投资收益时，不向投资者提供相关的收益情况报告 B . 在办理个人理财业务中妥善保存完备的个人理财业务服务记录 C . 将理财资金投资于可能造成本金重大损失的高风险金融产品 D . 在理财产品的宣传和介绍材料省略对产品风险的揭示

A . 通过对银行主要的经营管理活动的梳理，发现每一项经营管理活动可能存在的法律风险 B . 通过对银行的利益相关者的梳理，发现与每一利益相关者相关的法律风险 C . 通过对不同的法律领域的梳理，发现不同领域内存在的法律风险 D . 通过对法律环境、违规、违约、侵权、怠于行使权利、行为不当等梳理，发现银行存在的法律风险

A . 建设有利于机构法律风险防范的基础设施、人才资源和优美宽松的工作环境 B . 进行人力资源制度（特别是薪酬制度）改革，形成有效的激励约束机制 C . 将普法活动与法律风险管理文化建设相互分离 D . 在经营管理过程中实行权力大于制度、人情代替制度 E . 在法律风险管理上做到重基层人员的管理、轻高层管理人员的管理

A . 明确银行理财服务人员和其他产品服务人员的工作范围和界限 B . 加强理财业务人员的管理 C . 规范理财产品的宣传和销售 D . 口头向客户承诺最低收益 E . 对宣传材料的内容、形式和发布渠道进行全面的合规性审核，并上报监管机构

A . 充分利用已有的央行信贷登记咨询系统，实时监控客户资产质量情况，监控客户的行为 B . 利用系统网络在内部建立不良客户信息档案，实现系统内的信息资源共享 C . 配备专门人员，建立法律风险评价及预警机制 D . 谨慎起草合同文本，加大客户违约成本 E . 在核心法律文件中不记载有关风险提示的内容

A . 理财服务人员使用带有诱惑性、误导性和承诺性的称谓以及易引发争议的模糊性语言 B . 农村中小金融机构营销人员口头向客户承诺最低收益 C . 农村中小金融机构将理财资金投资于结构过于复杂的金融产品 D . 农村中小金融机构未定期向投资者提供理财产品的对账单和财务报告

A . 将普法活动与法律风险管理文化建设相互分离 B . 广泛宣传整个法律体系的知识，着重抓与农村中小金融机构工作有关的法律知识的普及教育 C . 结合具体工作岗位，有针对性地开展法规知识培训，提高员工的法律素质和业务水平，达到监管的要求 D . 创新普法教育形式

A . 明确责任，强化制度建设管理 B . 确保与法律及监管要求的一致性 C . 突出法律风险管理重点，注重针对性和可操作性 D . 引入制度体系评价标准，确保制度及时更新 E . 强化内部审计，确保制度建设与执行得到有效约束

A . 电子银行交易是否成立的纠纷 B . 各方是否履行主合同义务的纠纷 C . 银行是否履行附随合同义务的纠纷 D . 投保人推迟交纳保费的法律风险

A . 理财产品名称应恰当反映产品属性，避免使用带有诱惑性的称谓 B . 理财产品名称应恰当反映产品属性，避免使用带有误导性的称谓 C . 理财产品名称应恰当反映产品属性，避免使用带有承诺性的称谓 D . 避免使用易引发争议的模糊性语言 E . 避免销售无法在宣传和介绍材料中提供科学、准确的依据和方式的理财产品

A . 对于对投资者采取投资决策起决定性作用的信息要给予充分提示 B . 对于收益及存在的投资风险要予以真实披露 C . 在相关文件中使用诱导性言语隐瞒风险因素 D . 在对各类风险提示做表述的时候，尽可能准确、通俗易懂、不存在歧义

A . 在分配投资收益时，农村中小金融机构没有向投资者提供相关的收益情况报告 B . 农村中小金融机构使用理财资金直接购买信贷资产 C . 农村中小金融机构未保存有关客户评估记录和相关资料 D . 农村中小金融机构理财人员利用未成年人、老年人的知识匮乏向其推销高风险的理财产品

A . 通过对与银行相关的法律法规的梳理，发现不同法律法规中存在的法律风险 B . 通过对银行的利益相关者的梳理，发现与每一利益相关者相关的法律风险 C . 根据银行各业务管理职能部门/岗位的业务管理范围和工作职责的梳理，发现各机构内可能存在的法律风险 D . 通过对银行主要的经营管理活动的梳理，发现每一项经营管理活动可能存在的法律风险

A . 农村中小金融机构将理财资金投资于结构过于复杂的金融产品 B . 在分配投资收益时，农村中小金融机构没有向投资者提供相关的收益情况报告 C . 农村中小金融机构营销人员口头向客户承诺最低收益 D . 农村中小金融机构在办理个人理财业务中未妥善保存完备的个人理财业务服务记录

A . 在开展新业务之前，认真审核与完善相关章程及合同性法律文件 B . 特别注意章程及法律文件与业务创新中的规程相互协调一致 C . 认真分析新业务的主要法律风险点及早提出解决方案 D . 提防客户利用投资银行中相关法律规则及法律文本的漏洞进行金融诈骗 E . 对于新推出的业务要及时向上申请审批或备案

A . 加强先进理论学习和先进技术手段建设 B . 加强同业协作，共同防范信息不对称 C . 刻意隐瞒信息和提供虚假信息 D . 完善投资银行内部运行管理机制，减少内部信息不对称

A . 确定分类和命名规则，对每个法律风险设置相应的编号或名称 B . 选择法律风险应对策略 C . 评估法律风险应对现状 D . 制定和实施法律风险应对计划