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银监会非现场监管信息系统中,客户大额授信情况包括的内容有()
A . 银行对所有金额达到一定规模客户授信的每一笔明细情况
B . 大额授信的贷款金额、五级分类情况
C . 贷款银行及分支机构所在地
D . 借款人风险预警信号以及主要股东和担保人情况
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《中国银监会关于切实弥补监管短板提升监管效能的通知》内容中,强化监管制度建设不包括()。
A . 健全内部管理制度
B . 完善公司治理
C . 补齐监管制度短板
D . 完善监管实施细则
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银监会机构监管部门、属地银监局应当在每年()前完成《银行业金融机构案防工作监督评价报告》,并抄送银行业案件稽查局。
A . A、1月底
B . B、2月底
C . C、3月底
D . D、4月底
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在总结了中外监管经验的基础上,银监会提出了银行业监管的新理念,在下列选项中不包括()。
A . 管业务
B . 管风险
C . 管内控
D . 管法人
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为了规范监管行为,检验监管工作成效,在总结国内外银行监管工作经验的基础上,银监会成立之初,提出了良好监管的六条标准,其中包括()。
A . 能够促进金融的稳定,同时又促进金融的创新
B . 努力提升我国银行业在国际金融服务中的竞争能力
C . 对各类监管权限做到科学合理,监管者要有所为,有所不为,减少一切不必要的限制
D . 为金融市场上的公平竞争创造环境和条件,并且维护这种有序的竞争,反对无序竞争
E . 对监管者和被监管者两方面都应当实施严格明确的问责制
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根据我国银监会制定的《商业银行风险监管核心指标》,其中关联授信比例中对商业银行的关联自然人的表述,下面选项中不正确的一项是( )。
A . 商业银行的主要自然人股东,是指持有或控制商业银行10%以上股份或表决权的自然人股东
B . 商业银行的内部人和主要自然人股东的近亲属,包括父母、配偶、兄弟姐妹及其配偶、成年子女及其配偶、配偶的父母、配偶的兄弟姐妹及其配偶等
C . 商业银行的关联法人或其他组织的控股自然人股东、董事、关键管理人员
D . 商业银行的内部人,包括商业银行的董事、总行和分行的高级管理人员、有权决定或者参与商业银行授信和资产转移的其他人员
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在授信制度的重新评价中,当国家法律法规、部门规章修改或出台时,华夏银行应在该法律法规等出台后的()工作日内全面重新评价相关制度内容。
A . 10个
B . 15个
C . 20个
D . 30个
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继续经营已被银监会等国内监管机构责令停办或取消的外汇业务的,给予有关责任人员()处分。
A . 记过
B . 记大过
C . 撤职
D . 开除
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在案件后续处置中,下列哪些工作属于银监会机构监管部门及银监局进行督促和评价的范围之内()
A . 下阶段案件防控工作安排
B . 对银行业金融机构和有关责任人员的追究情况
C . 案件的司法结论判定
D . 银行业金融机构整改方案
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在总结国内外监管经验的基础上,银监会提出的银行业监管新理念不包括()。
A . 管风险
B . 管业务
C . 管法人
D . 管内控
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效率原则,是指银监会在进行监管活动中要合理配置和利用监管资源。
A . 正确
B . 错误
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为了规范监管行为,检验监管工作成效,在总结国内外银行监管工作经验的基础上,银监会成立之初,提出了良好监管的六条标准,其中包括()。
A . 能够促进金融的稳定,同时又促进金融的创新
B . 努力提升我国银行业在国际金融服务中的竞争能力
C . 对各类监管权限做到科学合理,监管者要有所为,有所不为,减少一切不必要的限制
D . 为金融市场上的公平竞争创造环境和条件,并且维护这种有序的竞争,反对无序竞争
E . 对监管者和被监管者两方面都应当实施严格明确的问责制
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银监会根据审慎监管的要求,监管人员通过实地查阅银行业金融机构经营活动的账表、文件、档案等各种资料和座谈询问等方法,对银行业金融机构的风险性和合规性进行分析、检查、评价和处理,这是银监会监管措施中的( )。
A . 现场检查
B . 监管谈话
C . 非现场监管
D . 信息披露监管
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中国银监会在总结和借鉴国内外银行监管经验的基础上提出的理念是()。
A . 管法人、管风险、管内控、提高透明度
B . 管法人、管风险、管制度、提高透明度
C . 管机构、管风险、管制度、提高透明度
D . 管法人、管流程、管内控、提高透明度
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中国银监会在总结国内外银行业监管经验的基础上提出的银行监管的具体目标包括()。
A . 保护广大存款人和金融消费者的剥益
B . 避免所有市场风险
C . 增进市场信心
D . 增进公众对现代金融的了解
E . 努力减少金融犯罪,维护金融稳定
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银监会根据审慎监管的要求,监管人员通过实地查阅银行业金融机构经营活动的账表、文件、档案等各种资料和座谈询问等方法,对银行业金融机构的风险性和合规性进行分析、检查、评价和处理,这是银监会监管措施中的()。
A . 现场检查
B . 监管谈话
C . 非现场监管
D . 信息披露监管
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对公客户基本信息分为两类,一类为人民银行、银监会等监管机构要求办理业务所必须的信息,包括()等信息,通常为《开立单位银行结算账户申请书》上的信息。
A . 客户名称
B . 证件信息
C . 法定代表人
D . 联系信息
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银监会非现场监管信息系统中,银行业金融机构十大金融机构同业授信情况的报表内容包括()。
A . 银行必须在健全和正确定义的授信标准下运营
B . 银行应对单个借款人和交易对象,以及各组关联交易对象群体在银行帐户、交易账户和表内外业务中的各类风险,按可比、有意义的方式进行加总,确定整体授信限额
C . 银行应建立明确的审批新授信和对已有授信进行修订、展期和再融资的程序
D . 所有的授信业务都必须在“保持一定距离”的基础上决策,对关联公司和个人的授信,是否设有特殊的监测,并采取适当步骤控制和化解“近距离”贷款的风险
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中国银监会成立后,在认真总结国内外监管实践经验基础上,提出的四项理念包括()
A.管法人
B.管风险
C.管内控
D.管监督
E.提高透明度
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在总结和借鉴国内外银行监管经验的基础上,中国银监会提出了“管法人,管风险,管内控,改善公司治理”的监管理念。()
A.正确
B.错误
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根据我国银监会制定的《商业银行风险监管核心指标》,其中关联授信比例中对商业银行的关联法人或其他组织的表述,下面选项中不正确的一项是()。
A.商业银行的内部人与主要自然人股东及其近亲属直接、间接、共同控制或可施加重大影响的法人或其他组织
B.与商业银行同受某一企业直接、间接控制的法人或其他组织
C.商业银行的主要非自然人股东是指能够直接、间接、共同持有或控制商业银行10%以上股份或表决权的非自然人股东
D.不包括商业银行
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中国银监会在总结国内外银行业监管经验的基础上提出的银行监管具体目标包括()。
A.保护广大存款人和金融消费者的利益
B.避免所有市场风险
C.增进市场信心
D.增进公众对现代金融的了解
E.努力减少金融犯罪,维护金融稳定
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中国银监会在总结和借鉴国内外银行监管经营的基础上提出的监管理念是()
A.管法人,管流程,管内控,提高透明度
B.管法人,管风险,管内控,提高透明度
C.管法人,管风险,管制度,提高透明度
D.管机构,管风险,管制度,提高透明度