某商业银行资料如下表所示。 https://assets.asklib.com/psource/2015093009303098809.jpg 假设该行超额准备金留存限额为100万元;业务库存现金限额40万元;可调入资金300万元;现金收入超过现金支出的差额25万元;联行应付大于应收的汇差为50万元;同城票据清算应收资金15万元;到期的其他金融机构拆入差额38万元;发放贷款100万元;收回贷款60万元(其中本行客户30万元)。根据以上资料,回答下列问题。 下列引起该银行可用头寸减少的因素有()。
借记卡发卡行行内资金清算时,总行与省级分行之间的资金清算,以总行中心清算数据为依据。总行中心清算数据由()合并后产生,包括行内和跨行借记卡(准贷记卡)交易。
省资金中心、市资金中心、县级联社分别对辖内的资金清算业务进行管理,负责清算数据的()()()。
电子汇划清算对每一笔系统内汇划资金实现隔日结计汇差并完成资金清算,减少了传统手工联行制度下的联行占款时间。()
通汇社与市清算中心清算时,如为应付汇差,会计分录为()。
()科目核算县级行社存放省联社清算资金款项。此账户为标准内部账户,不允许手工记账。
县级联社上存清算备付金时,账号、户名错误时,按以下情况处理()。
银行汇票汇差清算采用()的资金清算模式,日终自动完成清算。
县级联社一本账进行集中会计核算的核心在于全辖一本总账,辖内营业机构之间发生的业务可以看作是同一本账上的()之间的对转,直接进行账务处理,不存在内部资金清算。
下列由大集中系统自动完成的日终汇差资金清算业务是()。
因代理和被代理通存通兑业务发生的应收应付资金差额,自治区联社数据中心与各级清算中心之间采用()的方式进行清算。
县级联社调回清算资金,省资金中心接收到县级联社资金调拨的书面申请,经有效审批后,柜员填制()送交当地人民银行或同业机构办理资金汇划。
以下对日终汇差资金清算的要求,描述不正确的是()。
县级联社清算中心(结算中心)与信用社,信用社与分社之间内部往来资金要实行()对账。
省联社资金中心根据县级联社的清算资金量和清算业务增长情况,确定清算备付金()缴存比例。
每日贷记卡业务的交易本金在清算时产生的应收、应付资金差额集中反映在省行清算中心的()科目下贷记卡清算专用账户。
清算备付金是县级联社用于办理异地或跨行支付结算等业务的清算资金,是县级联社履行支付职能的头寸性资金。
省联社对县级行社清算账户的资金余额按人民银行的同业活期存款利润或其他规定结息,结息日为(),利息由综合系统自动计算生成,并于罚息冲减后计入县级行社清算账户。
网内联行汇差资金纳入省辖业务资金清算体系,省中心与清算行之间采用()的方式进行清算,清算行与通汇行之间采用()的方式逐级进行清算。()
如通汇社(县级联社)汇差汇总为应付汇差。会计分录为()。
凡涉及清算备付金账户资金变动必须逐笔报经有权人进行审批。原则上市资金中心应选择()家县级联社、商业银行或人民银行开立结算账户,办理资金调拨。
某分行本日“清算资金往来”账户借方发生额为490000元,贷方发生额为820000元,该行当日联行汇差应为( )。
通汇社上存清算汇差资金透支超过30万元万元,清算中心即停止其办理特约电子汇兑汇出业务。()
市管理机构负责与辖内通汇行汇差资金的清算及对账。()