保证金存款业务的主要风险点不包括（）。

A . A.是否本人持有效身份证件办理 B . B.单位卡代表办理挂失，是否出具授权书及相关有效身份证件 C . C.对死亡等特殊情况，是否合法继承人持有关证明办理 D . D.柜员录入卡号是否正确

A . 现金清点 B . 收款记账 C . 大额存款业务的复核、授权 D . 印鉴核对

A . 无客户办理录入业务 B . 交易录入账户 C . 营业时间重开系统 D . 柜员卡（密码）

A . 代理开户 B . 亲自开户 C . 多头开户 D . 频繁开户

A . A、未对银行卡真伪进行审核。签名条有“样卡”字样，签名条上无签名，有打洞、剪角、毁改、涂改痕迹 B . B、客户一次性提取大量现金 C . C、无卡存款或转账存入银行卡账户未仔细核对存入账户户名 D . D、对于异地卡存、取款等交易，抹账时违规操作

A . A.检查纳税人账户的户名、账号、行号是否准确 B . B.审查不严，导致纳税人盗用他人账户进行缴纳税费 C . C.征收代码、协议书编号、纳税人编码务必输入准确，否则签约验证失败 D . D.审查不严，纳税人解约提供资料不齐全

A . A、客户资料的准确性、有效性 B . B、业务办理人身份的真实性 C . C、业务凭证的交易信息是否和客户申请表的信息一致 D . D、打印金融收入发票时是否进行手工销号

A . A.销户过程中是否有断开的情况。 B . B.客户提交的有效身份证件是否真实、有效，齐全。 C . C.客户申请的卡产品与系统开立的卡产品是否一致。 D . D.对打印的业务凭证，客户是否有签名确认。

A . 财务人员提供重复资金到账的信息 B . 客户进账单位信息填写错误 C . 财务部门未能在月末及时完成资金到账信息 D . 营销管理信息系统运行不正常

A . 在存款人意识清醒时见证其签订授权书的风险 B . 在存款人昏迷不醒时，确定挂失业务及挂失后支取业务代理人的风险 C . 在存款人不能正确表达时，确定挂失业务及挂失后支取业务代理人的风险 D . 担保人的主体资格不合法

A . 业务不合规 B . 操作风险 C . 内部控制不完善 D . 其他

A . 出口商信用风险 B . 进口商信用风险 C . 操作风险 D . 货物市价上升风险

A . 签发汇兑凭证记载事项不全 B . 受理银行汇票的申请书不合规 C . 对汇兑凭证的相关当事人在银行开立存款账户账号欠缺 D . 汇入银行受理超出时间限制规定的汇款

A . 商业银行会计科目中设立的保证金存款类别是否都经过了监管部门的批准 B . 收取的保证金是否有依据 C . 商业银行是否对保证金出台了针对性的管理制度 D . 商业银行在保证金存款账户的使用上是否存在弄虚作假行为 E . 是否采取了集中管理等措施

A . 真实性 B . 复核、授权 C . 时间差与频率 D . 客户要求抹账 E . 客户身份识别

A . 客户将进口货物销售回笼款挪作他用，到期不履行付款责任 B . 审单风险 C . 市场风险 D . 利用假代理进口骗汇风险

A . A.协议存款 B . B.单位协定存款 C . C.集团账户存款 D . D.特种单位存款

A . 判断申请开通服务的账户类型是否适宜办理票据业务 B . 审核客户提交的申请资料和证件是否真实、有效，齐全 C . 确认办理人身份，非法人代表亲自办理需核实业务委托书 D . 授信额度有无检测，是否足够

A . 正确 B . 错误

A . 未签订合同或签订无效合同 B . 合同文本中出现不规范行为 C . 未对合同签署人及签字进行核实 D . 未按贷款合同规定发放贷款

A . 客户存款情况 B . 合同管理 C . 账户管理 D . 对账管理

A . 业务不合规 B . 操作风险 C . 内部控制不完善 D . 其他

A．政策性风险 B．操作性风险 C．项目评估风险 D．信用风险

A．市场风险 B．信用风险 C．国别风险 D．操作风险