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关于授信合规性,以下说法正确的是()。
A . 严禁信贷资金介入国家环保总局公布的挂牌督办企业
B . 所有关联方授信额度不能超过成都农村商业银行股份有限公司资本净额的20%
C . 申请人的贷款总额是否在成都农村商业银行股份有限公司资本净额的15%以内(含)
D . 申请人必须是是经工商行政管理机关(或主管机关)核准登记的具有独立法人资格的的企(事)业法人、其他经济组织
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关于内部审核,以下说法正确的是()
A . 内审每年应进行一次
B . 应按照策划的时间间隔进行内部审核
C . 应制定审核方案
D . 保留审核结果的应形成文件信息
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对前台人员发起的下列哪些业务,授权人员必须严格审核其真实性、准确性、合规性?()
A . 各类代办业务
B . 账户变更
C . 大额资金交易
D . 存单(折)挂失
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以下关于前台完整性审核说法正确的是()。
A . 凭证(尤其是留存联)记载要素是否清晰可辨,有无联次缺失、上下联不配套、附件不全等
B . 审核凭证必须记载的日期、金额、账号、户名等要素是否缺漏,能够判断凭支付密码支付的,如实时通凭证,是否遗漏了支付密码
C . 付款凭证加盖的印章是否齐全、清晰;发现客户印章磨损,可能会影响印鉴识别的,应提示客户及时更换印鉴并及时更新验印系统印鉴库
D . 单个要素记载是否完整(如:中文大写金额数字到“元”为止的,在“元”之后是否遗漏了“正”或“整”字、阿拉伯小写金额数字前面,是否遗漏了人民币符号“¥”)
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以下关于合规风险的说法不正确的是( )。
A . 商业银行应加强合规文化建设,并将合规文化建设融入企业文化建设全过程
B . 董事会和高级管理层应确定合规的基调,确立全员主动合规、合规创造价值等合规理念
C . 商业银行的整体经营活动的合规是由其众多的从业人员合规构成的
D . 个别银行业从业人员违反规定政策的行为可能不会为银行带来合规风险
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关于审核,以下说法正确的是:()。
A . 进行客观评价,以获得审核证据,确定满足审核准则的程度
B . 具有系统性和独立性
C . 应形成文件
D . 以上都是
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以下关于审核支票要素说法正确的是()
A . 支票是否为按规定印制的票据,出票日期是否填写正确,提示付款期限是否超过
B . 支票填写的收款人账号是属本机构还是其他网点机构,持票人的名称是否为该持票人,与进账单上的名称是否一致,收款人名称记载的是否为全称或者为规范化简称,有无涂改痕迹
C . 出票人的签章是否符合规定,与预留的签章是否相符,使用支付密码的,其密码是否正确
D . 支票的大小写金额是否一致,与进账单的金额是否相符,支票金额有无涂改痕迹
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以下关于前台真实性审核说法正确的是()。
A . 鉴别是否为伪造、复印、变造的票据;人工审核发现有异议的,应借助票据防伪反假鉴别仪进一步验证并换人确认
B . 凭证记载的要素是否有涂改、伪造、变造的痕迹,可以更改的记载事项更改是否有原记载人签章证明
C . 主要判断内部账转出、转入业务是否真实,是否为行内员工替换、重复办理的凭证
D . 要素填写位置是否正确,是否超过栏位范围E.
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以下关于CPS前台系统和核心系统操作员号级别对应情况说法正确的是()。
A . 客户助理:对应核心系统为1级或3级柜员
B . 业务经理:对应核心系统为2级、3级或4级柜员
C . 分行系统管理员:对应核心系统为1-4级柜员
D . 分行系统管理员:对应核心系统为4级柜员
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根据《关于做好合规风险监测报告工作的通知》(农银办发〔2013〕639号),关于合规风险非现场定期监测,以下说法不正确的是()
A . 应当结合农业银行风险特点实施
B . 应当充分运用信息系统实施
C . 应当注重监测发现问题的整改及成果利用
D . 仅需完成非现场阶段线索提取即可
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关于监督审核,以下说法正确的是()。
A . 其所依据的管理体系标准要求与初次审核相同
B . 每年进行一次,并应征得受审核方同意
C . 其现场审核程序与初次审核基本相同
D . 可以代替复评(再认证)审核
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以下关于承保资料审核,说法正确的是()
A . 我国对车险划分为机动车交通事故责任强制保险和机动车商业保险两大类。
B . 车险业务划分为:新车业务、转保车业务、续保车业务。
C . 出单员要对机动车种类、厂牌型号、识别代码、牌照号码、使用性质等进行仔细核对,并与行驶证、车辆登记证的车辆信息进行核对。
D . 机动车种类通过批单可以进行修改。
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根据《关于明确私人银行业务风险合规管理职责有关事项的通知》,以下说法正确的是()。
A . 私人银行分部设专职总经理的,私人银行分部向所在分行风险合规管理部门报告,同时报备总行私人银行部
B . 由个人金融部总经理兼职私人银行分部总经理的,私人银行分部向所在分行个人金融部报告,由个人金融部承担私人银行分部风险合规管理职责,同时报备总行私人银行部
C . 分行组织研发、推荐、引入的自营产品、代销、推介产品,由私人银行分部向客户推介销售的,风险合规管理职责由所在分行承担
D . 总行私人银行部组织提供的各类私人银行金融与非金融服务,其风险合规管理职责由总行私人银行部与分部所在分行共同承担,依据总、分部的具体工作分工,分别承担相应职责
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关于合规的定义中,以下说法正确的是()。
A . A.合规指公司及工作人员的经营管理和执业行为符合法律、法规、规章及其他规范性文件、行业规范和自律规则即可,不包括公司内部规章制度
B . B.合规风险指因公司或工作人员的经营管理或执业行为违反法律、法规或准则而使公司受到法律制裁、被采取监管措施、遭受财产损失或声誉损失的风险
C . C.合规管理指公司制定和执行合规管理制度,建立合规管理机制,培育合规文化,防范合规风险的行为
D . D.合规文化建设指公司通过合规宣导、合规培训、合规考核等多种途径,在公司内部树立正确的合规理念、营造良好的合规氛围、认识真正的合规价值
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以下关于前台业务授权说法正确的是()。
A . 办理现金付款5万元(不含)以上,资金转账50万元(含)以上的业务
B . 监控账户、保证金账户、财政零余额账户、法人透支账户等需开户机构审批的特殊账户业务
C . 自制/补制凭证类业务
D . 业务编码为102001的对公账户向个人结算账户的转账业务
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在内控合规管理信息系统中,以下关于检查底稿审核规则正确的是()。
A . 一般检查人员的底稿由组长或主查审核
B . 主查的底稿由组长或其他主查审核
C . 组长的底稿由组长指定的主查审核
D . 所有底稿必须由检查组长审核
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对前台柜员发起的()等高风险业务的真实性、准确性、合规性,授权人员必须严格审核。
A . 各类代办业务
B . 大额资金交易
C . 账户变更
D . 存单(折)挂失
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关于内部审核,以下说法不正确的是( )。
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关于上门开销户,以下说法正确的是:①必须双人办理;②可以是客户经理或者前台柜员;③上门人员应当审核证明文件原件的真伪以及与复印件的一致性;④个体工商户可以申请上门办理开销户;⑤同意上门办理意见书由上一级管辖行运营管理部出具;⑥上门人员最迟于5个工作日(含领用当天)内将账户资料交回网点柜面。()
A.①②③④⑥
B.①③⑤⑥
C.①③⑥
D.①③⑤
此题为多项选择题。
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关于预算审核,以下说法不正确的是()
A.集团市场部负责审核各大区销售预算
B.集团采购部负责制定大宗材料采购预算
C.集团人力资源部负责审核各大区人工成本预算
D.集团财务部负责审核各大区安全环保类技改项目
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关于预算审核,以下说法正确的是()
A.集团战略部负责审核各大区新建项目及并购项目资本支出预算
B.集团财务部负责审核各大区安全环保类技改项目
C.集团财务部负责审核各大区信息化资本支出
D.集团运营部负责审核各大区非安全环保类技改项目
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关于票据背书的合规性审核,以下说法正确的是()
A、票据出票人在票据正面记载“不得转让”字样的,票据不得转让,收款人再背书转让的,出票人对收款人的被背书人不承担保证责任,对被背书人提示付款或委托收款的票据,银行不予受理;背书人在票据背面背书人栏记载了“不得转让”字样,背书人对其后手的被背书人不承担保证责任。
B、票据被拒绝承兑、拒绝付款或者超过提示付款期的,不得背书转让。背书不得附有条件。背书附有条件的,所附条件不具有票据上的效力。
C、在背书过程中,需更改背书的,允许本手更改,按规定在更改处由原记载人更改并签章证明,此时背书方为有效背书。
D、不得将票据金额的一部分背书转让,或者将票据金额转让给两人以上
此题为多项选择题。
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关于合规风控的本质和误区,以下说法正确的是()
A.合规问题、风险问题都是在业务活动、员工行为中产生的
B.能够找到一种合规风控方法管理所有合规问题和风险问题
C.合规与风控是组织、业务和员工管理的天然组成部分,不可分割
D.业务主体不应当承担合规风控的主体责任,应当由企业管理层承担对企业合规风控的责任
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关于产品创新的合法合规原则,以下说法正确的是()。
A.商业银行进行信贷产品及业务的创新,必须遵守法律、行政法规和规章的规定以及接受监管部门的监管
B.一切商业活动都要在法律规定的范围内的开展进行,尤其是金融行业的经营活动还要受到相关监管部门的监管
C.违反法律规定或变相逃避监管的信贷创新不仅不能给银行带来价值,反而会使银行正常的经营活动受到影响
D.在一定情况下,商业银行的盈利性原则优先于合法合规原则