某保险公司和某顾客签订一份保险合同.假设一年内某顾客投保的事件发生的概率为p,如果事件发生,则公司赔偿顾客y元。若公司在顾客身上的期望收益等于赔偿金y的10%,那么公司应该要求该顾客缴纳的保费为:
假设有N个独立同质的风险标的,每个风险标的价值为1000万元,在一年内发生全损的概率为0.5%,不发生损失的概率为99.5%,则N=100、N=1,000与N=10,000三种情形对应的标准差()。
某企业拥有一辆汽车,价值30万元。如果投保,保费为0.5万元。假定这种汽车毁损的情况只有两种: (1)1%的概率全损; (2)99%的概率无损失。本题不考虑不可保损失。风险管理者可能采取的风险处理方案的损失矩阵如下: 税前损失矩阵 单位:万元 https://assets.asklib.com/images/image2/20180612085104488.png 假设税率为50%,请建立税后损失矩阵。
甲公司每年最低运营资本是1000万元,但是有5%的可能性需要1500万元才能维持运营。如臬该公司风险资本为510万元,该公司生存的概率是()。
远洋船舶保险定期保险中,被保险船舶如在延长时间内发生全损需加付()保费。
行业纯风险保费中车损险保费对应的全损概率为()
已知某建筑物面临火灾风险,最大可能损失是10万美元,损失金额与损失概率如下所示:损失(万元)0,1,5,10,50,100;概率0.6,0.25,0.13,0.017,0.002,0.001。目前有三种方案可供选择:方案1自担风险;方案2部分投保,10万元以下购买保险,保费800元,剩余风险自留;方案3全部保险,保险费是1500元。根据各方案的效用值来判断,那么最优决策方案为()
某车在梨温高速上行驶,根据行驶里程和费率标准计算该车通行费为112.5元,实际取整()元。
2017年3月1日,王某向H寿险公司投保了一份投资连结保险,当天以转账方式缴纳保费10万元,其中:风险保费5000元,初始费用1425元,无买入卖出差价。保单生效后,H寿险公司收取的初始费用1425元,应计入()科目。
某公司一投资中心的数据为:中心拥有资产10000元;中心风险是公司平均风险的1.5倍;销售收入15000元;变动销售成本和费用10000元;中心可控固定间接费用800元;中心不可控固定间接费用(为折旧)1200元;分配的公司管理费用1000元;公司的无风险报酬率8%;公司的平均报酬率12%。请分别根据投资中心的投资报酬率、剩余收益项目的判断项目的取舍。
王先生打算投资一风险资产组合,年末来自该资产组合的现金流可能为70000或200000元,概率相等,均为0.5;可供选择的无风险国库券投资年利率为6%。如果王先生要求8%的风险溢价,则王先生愿意支付()元去购买该资产组合。
王先生打算投资一风险资产组合,年末来自该资产组合的现金流可能为70000或200000元,概率相等,均为0.5;可供选择的无风险国库券投资年利率为6%。假定现在王先生要求12%的风险溢价,则其愿意支付的价格为()元。
某车向保险公司投保车辆损失险,保险金额为50000元,投保时新车购置价为80000元,保险期内因洪水造成车辆损失20000元,出险时新车购置价为100000元,则保险人的赔款为()。
某车向保险公司投保车辆损失险,保险金额为50000元,投保时新车购置价为80000元,保险期内因洪水造成车辆损失20000元,出险时新车购置价为100000元,则保险人的赔款为()。
投保人王某于2007年3月1日为自己购买了一份万能终身寿险产品,其选择的死亡给付形式为固定风险保额,年缴保费a元,缴费期5年,且每年均购买了豁免保费附加险。在2009年3月1日,保单的账户价值为Y元,保单贷款P元。若王某在2010年3月3日遭遇车祸导致其丧失劳动能力,他在2011年3月1日所缴纳的保费为()元。
2017年3月1日,王某向H寿险公司投保了一份投资连结保险,当天以转账方式缴纳保费10万元,其中:风险保费5000元,初始费用1425元,无买入卖出差价。保单生效后,H寿险公司应确认“保费收入”()元。
假设有M个独立同质的风险标的,每个风险标的价值为500万元,在一年内发生全损的概率为0.2%,不发生损失的概率为99.8%,则M=100、M=1,000与M=10,000三种情形对应的相对标准差()。
某种风险发生的可能性为万分之十五,针对该风险的寿险品种的保险标准是每万元保额缴纳保费50元,保险公司计划将所收保费的30%用于公司运营。如果该保险每年销售100万份(每份保额10000元),那么,在正常情况下,除去用于公司运营和保险赔付的部分计为公司收入,需按25%向国家缴纳所得税,该险种每年可使保险公司获得税后利润( )万元。
设保险人由损失经验得到的每风险单位预测最终损失为240元,每风险单位的固用为20元,与保费直接相关的费用因子为1096,利润因子为5%,则由纯保费法的指示费率为()。
在0时刻,股票的价格为80元,无风险债券的价格是70元。在1时刻,股票价格有1/2的概率上升到120元,有1/2的概率下降到53.33元,无风险债券的价格为85元。在1时刻到期的以股票为标的物的欧式看涨期权行权价为105元,以下说法正确的有()
假设有N个独立同质的风险标的,每个风险标的价值为1000万元,在一年内发生全损的概率为 0.5%,不发生损失的概率为 99.5%,则N=100、N=1,000与N=10,000三种情形对应的标准差()。
面值1000元的20年期债券。每年息票收入87.50元,预期收益率9.5%。如果无风险利率为8.75%。计算年违约概率。
甲公司每年最低运营资本是l000万元,但是有5%的可能性需要1500万元才能维持运营。如果该公司风险资本为510万元,该公司生存的概率是()。(2014年)
共用题干王先生打算投资一风险资产组合,年末来自该资产组合的现金流可能为70000或200000元,概率相等,均为0.5;可供选择的无风险国库券投资年利率为6%。假定现在王先生要求12%的风险溢价,则其愿意支付的价格为()元。