不属于支票提出业务的主要风险点的是（）

A . A.是否本人持有效身份证件办理 B . B.客户是否签订《借记卡增值业务申请表》 C . C.《借记卡增值业务申请表》要素填写是否真实、准确、齐全 D . D.客户是否阅读《借记卡增值业务协议》

A . A.办理业务的审批资料不全 B . B.暂收客户汇缴/补缴资金被挪用 C . C.汇缴/补缴业务流程未完成 D . D.没有在规定的时间内办理业务

A . A.申请书要素不齐全、不清晰、被更改 B . B.未实行票、证分管分用 C . C.申请书内容与签发的汇票不一致 D . D.银行内部违规签发空头银行汇票

A . A.客户填写的业务申请表、挂失申请书等相关资料是否正确 B . B.客户提交的有效身份证件是否真实、有效，齐全 C . C.柜员录入的卡号是否正确 D . D.是否本人办理业务

A . A.到单审核不仔细，到单情况与信用证单据条款不符 B . B.系统录入要素错误，导致到单面函错误，与客户产生纠纷 C . C.远期信用证是否需要纳入短期外债管理，有没有超过本行短期外债指标余额 D . D.头寸行付款报文指示错误，导致罚息

A . A、我社（行）是否与付款人签订业务协议并明确双方的权利义务 B . B、对我社（行）已签订的协议检查是否存在有效期限内 C . C、委托人须在我社（行）开立单位银行结算账户，该账户已通过年审并在有效期内 D . D、资金不及时汇出，被挪用

A . A.录入的收款人名称、汇款用途等信息与申请书的内容不一致 B . B.没有根据汇款类别入相对应的客户账 C . C.申报信息没有及时上报，或报送信息有误 D . D.主管授权把关不严

A . 业务主管部门没有根据实际经营状况，合理的设置交易限额，从而导致交易风险 B . 对于新增或修改的业务信息未同步到国结系统，导致业务无法继续。 C . 该网点不具备受理该业务的权限 D . 由于操作人员维护的优惠百分比不正确，导致银行损失 E . 交易完成后，经办柜员未在登记簿上登记

A . A.手工录入报文信息时，录入要素与真实报文信息不一致 B . B.没有按规定进行入账处理 C . C.头寸未到就为客户入账 D . D.申报信息没有及时上报，或报送信息有误

A . 认真履行客户的身份识别，对行为异常、办理银证转账交易的频率、金额与客户身份严重不符等异常情况时，必须密切关注 B . 客户提交的身份资料是否真实、有效 C . 客户的风险等级是否允许做贵金属业务 D . 客户身份资料是否与存折（卡）一致

A . A.转入转出金额、币种与实际业务不符 B . B.申报信息没有及时上报，或报送信息有误 C . C.结售汇代码选择错误 D . D.保证金账户选用错误

A . A.票据是否在提示付款的有效期内 B . B.若我行同意清偿且对方签收后，检查我行对该票据是否具有再追索权的时效 C . C.各农合机构是否有清偿的义务 D . D.同意清偿金额需手工计算，容易出错

A . A.手工录入报文信息时，录入要素与真实报文信息不一致 B . B.该网点不具备受理该业务的权限 C . C.复核人员、授权人员把关不严，对付款信息审核不仔细导致业务出错 D . D.付款后申报信息不及时或不正确

A . A.客户填写的特殊业务申请表等相关资料是否正确 B . B.客户提交的有效身份证件是否真实、有效，齐全 C . C.客户银行卡是否激活 D . D.客户是否在当天连续办理解锁业务

A . A.对于“交易成功、写卡状态为脚本已发出“的交易是否判断错误 B . B.柜员录入的卡号是否正确 C . C.柜员应根据交易界面的提示，确认交易成功、写卡成功、凭证打印之后，才能允许自行或客户移除IC.卡 D . D.对于写卡多次不成功的IC.卡，应建议客户换卡

A . A.审核客户提交的有效证件是否真实、有效，齐全 B . B.柜员录入客户信息、产品类型，金额等内容是否正确 C . C.开账户过程中是否有断开的情况 D . D.辨别客户所提交现金的真伪

A . A.客户是否存在撤销质押的行为 B . B.票据交付后，是否收到清算资金 C . C.质押回复和解除质押申请前，是否对承兑申请进行审批 D . D.质押登记的相关证明资料与输入的要素不相符，造成账实不相符

A . A.承兑人账户内资金是否充足 B . B.提示付款类型未正确分类 C . C.若我行选择线下清算，票据交付后，是否收到清算资金 D . D.票据超过票据提示付款期，变成逾期票据

A . 前台交易 B . 中台风险管理 C . 评级授信 D . 后台结算清算

A . A.客户没有在规定时间内办理业务 B . B.办理业务的相关资料不真实 C . C.暂收客户缴存资金被挪用 D . D.缴存或冲正业务流程未完成

A . A.票据业务员是否及时对已进入赎回开放期的票据发起赎回申请 B . B.贴现申请回复前，有无对贴现申请进行审批 C . C.客户的账户是否有足够余额 D . D.客户是否存在撤销贴现申请的行为

A . A.没有在规定的时间内办理业务 B . B.审核开立单位银行结算账户申请书填写的内容与证明文件是否一致 C . C.存款人单位章和预留的印鉴（财务专用章）与企业名称是否相同，预留银行印鉴的个人名章与法定代表人或单位负责人是否相同，不相同的是否有法定代表人或单位负责人的授权书 D . D.开户后未向人行报备

A . A.手工信息时，录入要素与真实业务信息不一致 B . B.复核人员把关不严 C . C.授权人员把关不严 D . D.该网点不具备受理该业务的权限

A . 对头寸把握不准确，调度的资金不合理，导致日常业务清算不能正常处理 B . 操作柜员在资金拆出/拆入录入时，没有仔细审核交易要素 C . 授权人员又没有认真审核录入信息 D . 该网点不具备受理该业务的权限