关于冻结和扣划的主要风险点，说法正确的有（）

A . 对投资者来说，黄金退出流通领域后，其流动性较其他证券类投资品差 B . 黄金和股票市场收益不相关甚至负相关，所以可以分散投资总风险 C . 黄金不能抵抗通货膨胀 D . 不像投资其他金融资产一样取得利息和股利，且价格受国际市场影响较大，所以市场风险是第一位的

A .

A . 注意审核执行机构的权力 B . 注意审核所持证件及法律文书 C . 注意审核相关内容 D . 注意分清全部或部分

A . A、违规操作 B . B、超范围协助 C . C、向非执法人员泄露客户资料 D . D、转移被执行人资金 E . E、不履行协助执行义务

A . A．扣划可以分为全额扣划和部分扣划 B . B．有权扣划的机关必须是县团级（含）以上的有权机构 C . C．扣划的存款直接划入指定账户，不得提取现金 D . D．邮政储蓄机构可协助有权机关对绿卡通副卡进行扣划

A . 有权机关可单人办理协助查询、冻结、扣划业务 B . 有权机关查询时，可根据需要抄录、复制、照相或带走原件 C . 有权机关扣划的存款应直接划入有权机关指定的账户，有权机关要求提取现金的，不予协助 D . 有权机关查询时，只提供被查询单位名称而未提供账号的，金融机构不予协助

A . 流动性风险是信用风险、市场风险、操作风险、声誉风险及战略风险长期积聚、恶化的综合作用结果 B . 承担过高的市场风险可能因错误判断市场发展趋势，导致投资组合价值严重受损，从而增加流动性风险 C . 承担过高的信用风险可能导致不良贷款及违约损失大幅上升，贷款收益显著下降，从而增加流动性风险 D . 和其他风险相比，操作风险对流动性状况产生的影响较小，不会造成严重影响 E . 任何涉及商业银行的负面消息都可能影响其声誉，进而削弱存款人和社会公众的信心并造成存款资金大量流失，最终使商业银行被动陷入流动性危机

A . 对公账户作废登记簿时不能联动账户处理，需要作相应的反交易 B . 对公账户作废登记簿时联动账户处理，不需要作相应的反交易 C . 个人账户作废登记簿时不能联动账户处理，需要作相应的反交易 D . 个人账户作废登记簿时联动账户处理，不需要作相应的反交易

A . 营业机构在协助有权机关办理完毕查询存款手续后，有权机关要求予以保密的，不得将查询事项告知存款单位或个人 B . 协助查询、冻结工作应当遵循依法合规、保护存款人和其他客户合法权益的原则 C . 协助有权机关查询、冻结和扣划必须依照有关法律或行政法规的规定办理，任何单位或个人不得擅自查询、冻结和扣划客户存款 D . 营业机构提供被查询单位或个人开户、存款情况以及相关的会计凭证、对账单等资料，有权机关可以抄录、复制、照相并带走原件

A . 两个以上有权机关对同一单位同一笔存款采取扣划措施时，经办行应协助最先送达协助扣划存款通知书的有权机关办理扣划手续 B . 处于冻结状态的账户，不能办理扣划交易 C . 协助扣划时，应当将扣划的存款直接划入有权机关指定的账户 D . 有权机关要求提取现金的，经办行报一级分行同意后应予协助

A . 对有权机关办理查询、冻结和扣划手续完备的，应当认真协助办理 B . 在接到协助冻结、扣划存款通知书后，不得再扣划应当协助执行的款项用于收贷收息 C . 在接到协助冻结、扣划存款通知书后，不得向被查询、冻结、扣划单位或个人通风报信，帮助隐匿或转移存款 D . 在协助有权机关办理完查询存款手续后，有权机关要求予以保密的，应当保守秘密 E . 在协助有权机关办理完毕冻结、扣划存款手续后，根据业务需要可以通知存款单位或个人

A . 客户填写的《个人客户开通业务申请书》是否正确 B . 客户填写的《挂失业务申请书》是否正确 C . 客户提交的有效身份证件是否真实、有效，齐全 D . 柜员录入的卡号是否正确 E . 对于未能提供《挂失业务申请书》客户联的情况，是否打印相关免责条款并交客户确认签名

A . 关联授信比例=全部关联方授信总额/资本净额×100% B . 逾期贷款率=逾期贷款余额/贷款总余额×100% C . 不良贷款拨备覆盖率=（一般准备+专项准备+特种准备）×（次级类贷款+可疑类贷款+损失类贷款） D . 预期损失率=预期损失/各项贷款×100%

A . 冻结，提供有权机关签发的协助冻结存款通知书，人民法院出具的冻结存款裁定书或其他有权机关出具的冻结存款裁定书，并提供来人的工作证或执行公务证 B . 冻结时，若可用余额大于本次应冻结金额的，则回执联上填写的实际已冻结金额就是本次应冻结金额 C . 如对冻结账户进行司法扣划的，应输入冻结编号，系统会自动读取冻结登记簿，并以相应的额度进行解冻，即解冻与扣划同步完成 D . 若扣划余额小于冻结余额的，司法机构对其差额部分不要求再冻结的，那么柜员对于差额部分只能通过输入冻结编号进行解除冻结交易，否则只能是系统在冻结到期日的次日自动解冻

A . 人民检察院 B . 人民法院 C . 公安机关 D . 工商行政管理部门

A . 正确 B . 错误

A . 客户提供年检资料不齐全，年检资料过期或没有相关单位年检标识。 B . 年检资料信息与核心系统客户信息、账户管理系统信息不一致。 C . 已完成年检账户的年检标识未置为"已年检"状态。 D . 需要年检的产品，管理部门未通过参数设置年检有效期，会造成开户机构年检操作不成功。 E . 未年检账户柜面执行金融交易时，是否符合"税款缴纳、贷款偿还、社保费用缴纳、工资发放"的业务类型。

A . 在非营业期间，可以受理司法机关的查询业务，但不能办理冻结和扣划 B . 如遇节假日，在营业期间办理扣划，可先行将对私账户款项扣划至机构挂账账户，但必须向扣划法院核实后方能汇出 C . 冻结存款最长期限为6个月，可续冻，续冻期限不得超过3个月，人民银行因反洗钱工作需要申请临时冻结存款的，冻结时间不得超过48小时 D . 扣划存款时，该存款必须划入有权机关指定帐户，经办人要求提取现金的不予协助

A . 对于原冻结方式为部分冻结，强制扣划金额>=有权机关冻结金额的，扣划后系统自动解除该笔冻结状态，生成解冻记录、同时产生一条强制扣划记录； B . 强制扣划金额<有权机关冻结金额的，扣划后系统将原冻结金额记录为原冻结金额减已扣划金额，同时产生一条强制扣划记录。 C . 若为部分冻结基础上的全封和半封时，对于全封和半封的强制扣划：可扣划金额＝账户余额－累计部分冻结金额；对于部分冻结的强制扣划，可扣划 D . 金额＝min[该笔部分冻结金额，（账户余额－此笔前累计部冻金额）]。 E . 若只有部分冻结时，可扣划金额＝min[该笔部分冻结金额，（账户余额－此笔前累计部冻金额）]＋可用余额。 F . 对于有冻结记录的部分强制扣划，该笔冻结解冻登记簿的记录显示为两条，一笔为强制扣划记录，一笔为新增的冻结记录（该笔冻结记录的日志号为新产生的日志号）。

A．对社会保险基金帐户资金不得冻结、扣划 B．对工会在银行开设的工会会费帐户不得冻结、扣划 C．被执行人为金融机构时，对其缴存人民银行的存款准备金和备付金不得冻结扣划 D．信用证开证保证金，人民法院在审理或执行案件时，可依法采取冻结措施，但不得扣划 E．银行承兑汇票保证金，人民法院在审理或执行案件时，可依法采取冻结措施，但不得扣划

A．证券监督管理机构有权查询、冻结相关单位和个人账户 B．物价部门、财政部门、反垄断部门、外汇管理部门有权查询关单位和个人账户 C．人民银行有权查询相关单位和个人账户，可临时冻结相关单位和个人账户（不得超过48小时） D．保监部门、银监部门无权查询相关单位和个人账户

A．企业应当定期组织安全生产管理人员、工程技术人员和其他相关人员排查本单位事故隐患，确定事故隐患的等级 B．对排查出的事故隐患，应当建立事故隐患信息档案，并由安全员实施监控治理 C．风险点隐患排查应做到逐点检查、全面覆盖检查、责任到人 D．公司负责管控的风险点的隐患排查由公司负责，车间、班组无须在进行排查

A．依照法律规定冻结存款、汇款的，作出决定的行政机关应当在3日内向当事人交付冻结决定书 B．对查封的场所、设施或者财物，行政机关不得委托第三人保管 C．行政机关在法定权限内，可以委托符合条件的其他行政机关实施冻结存款、汇款 D．不得查封、扣押与违法行为无关的场所、设施或者财物;不得查封、扣押公民个人及其所扶养家属的生活必需品 E．金融机构接到行政机关依法作出的冻结通知书后，应当立即予以冻结，不得拖延，不得在冻结前向当事人泄露信息

A．在接到协助冻结、扣划存款通知书后，可以扣划应当协助执行的款项用于收贷收息 B．业务机构在协助有权机关办理完毕冻结、扣划手续后根据业务需要可以通知存款单位或个人 C．不得向被查询、冻结、扣划的单位或个人通风报信，帮助隐匿或转移存款 D．人民法院可依职权办理续行查封、扣押、冻结手续