家庭形成期的客户，处于家庭主要消费期，收入增加，生活稳定；为提高生活质量，往往需要较大的家庭建设支出：购买高档日用品；贷款买房、买车；夫妇双方年纪较轻，健康状况良好；随着家庭的形成，责任感和经济负担的增加，保险意识和需求有所增加。对于此类型的客户，一般情况下的保险需求为（）。
对于一个处于退休养老期的客户来说，理财规划师给出的建议中，合理的有()。
理财师可以根据家庭生命周期的不同,了解、掌握处于不同家庭生命周期阶段的客户其（ ）,进而理财目标也有所侧重。①职业生涯阶段特点;②家庭收支、资产负债状况;③主要财务问题;④理财需求
处于学龄前期的家庭，其主要任务是（）
对于处于家庭与事业成长期的家庭主要需要做的理财规划有（）。
处于退休前期的家庭主要需要的理财规划有（）。
综合理财规划方案分类主要包括家庭收支或债务规划、风险管理规划、税收筹划、投资规划、退休养老规划、教育投资规划、财产传承规划等。（ ）
社会工作者要了解救助对象的家庭情况，及时摸清潜在救助对象对教育救助的需求，帮助申请政府提供的教育救助，使处于贫困状态的儿童和青少年能够获得接受教育的机会。这是改变家庭和个人命运的机会，也是促进儿童和青少年健康发展的途径。那么救助对象主要有（）。
按年龄层把生涯规划比照家庭生命周期分为六个阶段,其中最重要的理财活动是收入增加、筹退休金的时期是（ ）。
个人家庭需要理财，其中包括婚姻生育、生涯就业、子女教育、纳税交费、买房买车、退休养老等，遗产继承并不属于家庭理财。（）
已经退休的李先生和李太太是理财新客户，目前正面临如何安度晚年的困惑，需要金融理财师协助规划。经过初步沟通面谈后，理财师获得了以下家庭、职业与财务信息：理财规划师对李先生家庭的财务情况做出了初步诊断，正确的是（）。Ⅰ.家庭紧急备用金不足Ⅱ.高风险型投资比例不太合理Ⅲ.无需购买商业保险Ⅳ.收入来源丰富稳定
假设苗先生与苗太太是你的新客户，目前正面临生涯与家庭上的转变，需要金融理财师协助规划。经过初步沟通面谈后，你获得了以下家庭、职业与财务信息：为了满足苗先生和苗太太的退休计划，假设投资回报率为9%，根据目标现值法，苗先生夫妇退休需求的现值为（）万元。
已经退休的李先生和李太太是理财新客户，目前正面临如何安度晚年的困惑，需要金融理财师协助规划。经过初步沟通面谈后，理财师获得了以下家庭、职业与财务信息：根据李先生家庭的月收支及资产情况，家庭的流动性比率为，其值合理水平。（）
已经退休的李先生和李太太是理财新客户，目前正面临如何安度晚年的困惑，需要金融理财师协助规划。经过初步沟通面谈后，理财师获得了以下家庭、职业与财务信息：在李先生家庭的所有资产中，属于金融资产的是（）
假设卢先生是一位有财可理的成功人士，事业上，经过几年的积累已打下根基，正处于高速发展阶段。卢太太在航空公司工作，职业稳定、收入理想。目前卢先生与卢太太正面临职业生涯与家庭上的转变，需要金融理财师协助规划。经过初步沟通面谈后，获得了以下家庭、职业与财务信息：接第14题，卢先生60岁退休时的退休基金缺口为（）元。
对于处于退休养老期的客户来说，理财规划师给出的建议中，合理的有()。
处于家庭与事业成长期的李先生，他的首要理财项目是（)。
网络小店店主的理财规划钟玲开了一家网络小店，虽然每月的收入并不稳定，但因为丈夫有固定收入，所以生活得还算滋润。只是多年来，钟玲夫妇一直处于无序理财的境况中，离富足的日子似乎还有一定的距离,需要金融理财师协助规划。经过初步沟通面谈后，你获得了以下家庭、职业与财务信息:一、案例成员通过了解钟玲的家庭状况、财务状况和理财目标，理财规划师发现她在家庭财务方面主要存在两大问题：一是风险保
临界退休家庭的理财规划假设叶先生与叶太太是你的新客户，目前正面临生涯与家庭上的转变，需要金融理财师协助规划。经过初步沟通面谈后，你获得了以下家庭、职业与财务信息：一、案例成员根据叶先生一家的收入情况，（）的方式更适合其还清18万元的房贷，提高生活水平。
假设卢先生是一位有财可理的成功人士，事业上，经过几年的积累已打下根基，正处于高速发展阶段。卢太太在航空公司工作，职业稳定、收入理想。目前卢先生与卢太太正面临职业生涯与家庭上的转变，需要金融理财师协助规划。经过初步沟通面谈后，获得了以下家庭、职业与财务信息：卢先生预计30年后退休，由于通货膨胀的影响，预计退休后每年生活费大约需要10万元。卢先生预计可以活到80岁，他打算在30岁年初存入5万
已经退休的李先生和李太太是理财新客户，目前正面临如何安度晚年的困惑，需要金融理财师协助规划。经过初步沟通面谈后，理财师获得了以下家庭、职业与财务信息：关于不同家庭生命周期有不同的理财重点。根据李先生家庭所处的生命周期的特点，下列对其理财重点的描述，正确的是（）
杨先生与金女士正面临生涯和家庭上的转变，需要金融理财规划师协助规划。规划师通过初步沟通，获得了以下家庭、职业与财务信息：为达到退休基金的必要规模，金女士夫妇在退休前每年应投入（）元。
不惑之年私企老板的理财规划 假设陈先生与陈太太是你的新客户，目前正面临生涯与家庭上的转变，需要金融理财师协助规划。经过初步沟通面谈后，你获得了以下家庭、职业与财务信息：一、案例成员为实现退休后每年开销现值6万元、生活至80岁的目标，在退休前的15年中，家庭每月应储蓄的金额为（）元。
已经退休的李先生和李太太是理财新客户，目前正面临如何安度晚年的困惑，需要金融理财师协助规划。经过初步沟通面谈后，理财师获得了以下家庭、职业与财务信息：李先生夫妇百年之后如何分配遗产也是家庭规划所考虑的方面。按照法律规定，根据家庭成员与死者关系的远近，遗产的第一顺序继承人为（）
