税务规划时理财师可以多了解客户的相关情况，包括（）
金融理财师小赵根据客户的财务状况、理财目标和风险属性为客户制定了合理的理财方案。执行过程中，由于发生金融危机，客户所持资产组合收益率未达到预期。客户因此对小赵不满，向有关部门投诉小赵。小赵进行申辩时，披露了客户的相关信息。根据《金融理财师职业道德准则》，小赵的行为（）。
理财师帮助客户了解清楚“自己现在在哪里”的切入点是（）
AFP持证人小张长期为某客户提供金融理财服务。最近该客户希望小张提供跨国所得纳税筹划服务。小张表示自己之前没有学过这方面的知识，同时表示自己具有很强的学习能力，可以很快掌握相关知识。客户认同小张的说法，便交由他提供此项服务。根据上述资料及《金融理财师职业道德准则》，可判断小张的行为（）。
理财师工作的基本阶段的内容包括（）。①发现潜在客户 ②通过接触发现客户需求③客户与理财师相互认可 ④正式确立为客户提供服务的关系
金融理财师小黄在为客户提供理财服务时，经常夸大自身的业务能力。其上级主管、同为金融理财师的小聂知道小黄的做法不对，但鉴于小黄为该行带来很多客户，小聂便装作不知，未进行制止。根据《金融理财师职业道德准则》，小聂的行为违反了（）
理财师采用“电话沟通”方式了解客户时,应注意的原则有（ ）。
理财师开展业务时,（ ）是了解客户、收集信息的最好时机。
（）是理财师与客户的首次接触，也是了解客户、收集信息的最好时机。
客户关系建立的过程是客户和专业理财师从不认识到熟悉，从熟悉到了解，从了解到理解的过程。客户关系的基础是（ ）。
理财师并不需要每天或非常频繁地接触客户、向客户汇报情况，但是理财师应（）。
金融理财师陈某在为客户提供税务筹划服务时，发现客户没有投保任何保险，便私自将客户的联系方式给了从事保险代理的同学，为同学保险展业提供帮助。根据《金融理财师职业道德准则》，陈某的行为（）。
金融理财师小李在为客户做保险规划时，根据客户的具体情况打算为客户配置健康保险。此时一家保险公司正在促销投资连结险．并承诺支付给推荐客户的金融理财师15％的佣金。小李于是为客户配置了可获得预期高回报的投资连结险。此行为违反了理财师职业道德准则的（）原则。
初次接触客户阶段，理财师需要明白如下几个问题（）。
金融理财师小范在帮助客户进行金融理财，推荐产品时，由于没有充足时间进行分析，小范直接从某证券公司分析报告中选择了几个“强烈推荐”的产品推荐给了客户。小范的行为违反了《金融理财师职业道德准则》中的（）。
当一个客户或潜在客户在面前时，理财师首先要做的是了解客户，了解客户的过程也就是向客户推销理财产品的过程。（ ）
理财师要满足客户理财的需要，客户需要“理财规划的过程”，而非单一金融产品。
理财师不能只提供给客户单一金融产品,而是提供给客户理财规划的过程。()
理财师的工作流程中主要分为六大部分，其中，对于本机构或者理财师本人已经相识、关系到位且需求明确的客户（）一步可以省略，在对客户很熟悉、对其情况很了解时（）可以简化
要求理财师在向客户提供具体的财务建议前，必须要做到了解客户的国家不包括（）。
理财师钱穆在为客户晓庆提供金融理财服务时，发现有些家庭财务信息有前后矛盾的现象，在多次向客户询问后，客户态度暧昧，并未如实告知其真实的财务状况。在无法获得客户充足的信息的情况下，金融理财师钱穆的下列做法，错误的是()。
理财师可以了解客户的基本情况主要有（）
请根据以下信息，回答8个小题：2009年12月31日，金融理财师小张与客户王博初次见面后了解到如下信息：假定年名义投资报酬率为5%，为满足退休后的消费开支，则在退休时王博夫妇应该准备好退休金（）。（消费每年初发生，答案取最接近值）
请根据以下信息，回答8个小题：2009年12月31日，金融理财师小张与客户王博初次见面后了解到如下信息：小张采用生命价值法测算王博的应有寿险保额，在其他因素不变的条件下，以下哪些因素的变动将可能引起王博应投保的寿险保额的增加（）
