以下关于反洗钱的说法错误的是（）。

A . 对依法履行反洗钱职责或者义务获得的客户身份资料和交易信息，应当予以保密。 B . 对依法履行反洗钱职责或者义务获得的客户身份资料和交易信息，非依法律规定，不得向任何单位和个人提供。 C . 反洗钱行政主管部门和其他依法负有反洗钱监督管理职责的部门、机构履行反洗钱职责获得的客户身份资料和交易信息，只能用于反洗钱行政调查。 D . 司法机关依照本法获得的客户身份资料和交易信息，只能用于反洗钱刑事诉讼。

A . 应指定专门部门和人员负责配合反洗钱调查工作，知悉范围应控制在配合开展反洗钱调查人员、审批人员、必要的材料或业务人员的范围内 B . 若确需上级机构、本级机构其他部门或分支机构提供数据、资料的，应通过严格的、的内部审批流程 C . 有关部门人员，不得擅自转移、隐藏、篡改或者毁损被封存的文件、资料，所有调查反馈资料只能移交给调查组人员，不得以任何形式，向任何单位和个人泄露任何调查信息 D . 若在调查可疑交易的过程中出现困难，可以直接向可疑交易主体核实客户身份信息，了解交易背景和交易目的，提高调查效率和质量

A . 参与制定证券期货业金融机构反洗钱规章 B . 审核新成立证券期货业金融机构的反洗钱内控制度方案 C . 对金融机构提出按照规定建立健全反洗钱内部控制制度的要求 D . 对违反反洗钱规定的证券期货业金融机构或高管人员进行行政处罚

A . 金融机构应当依照规定建立健全反洗钱内部控制制度,金融机构的负责人应当对反洗钱内部控制制度的有效实施负责 B . 金融机构应当按规定执行大额交易和可疑交易报告制度 C . 金融机构应当按照规定建立和实施客户身份识别制度 D . 金融机构应当按照规定建立客户身份资料和交易记录保存制度,并于金融机构破产和解散时销毁全部资料和记录

A . 依据反洗钱制度中“保密义务的免责”原则，银行可不受《商业银行法》中保密条款的约束 B . 依据反洗钱制度中“保密义务的免责”原则，金融机构可向其他组织和个人提供客户交易信息 C . 依据反洗钱制度中“保密义务的免责”原则，金融机构在提交大额和可疑交易报告时仍不能免除保密义务 D . 依据反洗钱制度中“保密义务的免责”原则，金融机构在提交大额和可疑交易报告时可免除保密义务

A . A.我国反洗钱组织体系包括四个部分：反洗钱监管部门、反洗钱司法部门、被监管机构和行业自律组织 B . B.我国反洗钱监管部门包括中国人民银行、银监会、证监会、保监会和其他有关部门和机构 C . C.我国反洗钱司法部门包括侦查机关、检察机关和审判机关 D . D.被监管机构包括金融机构和特定非金融机构 E . E.行业自律组织包括中国银行业协会、证券业协会和保险业协会

A . 金融机构的反洗钱内部控制制度所涵盖的内容可以比现行的反洗钱法律法规及行政规章的要求更加严格。 B . 金融机构的反洗钱内部控制制度所涵盖的内容，必须全面反映反洗钱法律法规、行政规章和各级中国人民银行反洗钱监管的要求。 C . 金融机构反洗钱内部控制制度的建设，集中体现了金融机构对反洗钱工作的认识和执行水准。 D . 金融机构反洗钱内部控制制度的建设是人民银行评价该金融机构反洗钱工作的一项重要依据。

A . A．培训对象应包括高级管理层 B . B．只有反洗钱岗位的人员才需要培训 C . C．反洗钱操作人员才应接受培训，高级管理层不接触具体业务不需要培训 D . D．反洗钱培训应针对不同对象提供分层次的培训 E . E．培训的对象是金融机构的全体人员

A . 国务院反洗钱行政主管部门制定制定金融机构反洗钱规章。 B . 国务院反洗钱行政主管部门会同国务院有关金融监督管理机构制定金融机构反洗钱规章。 C . 国务院反洗钱行政主管部门制定或者会同国务院有关金融监督管理机构制定金融机构反洗钱规章。 D . 国务院反洗钱行政主管部门或者国务院有关金融监督管理机构制定金融机构反洗钱规章。

A . 《反洗钱法》明确规定了反洗钱调查权属于中国人民银行和其省一级分支机构，因此在中国人民银行和其省一级分支机构之间应有管辖上的划分。 B . 管辖划分时，一般要考虑调查难度、地域和级别问题，这些也与公安机关、司法机关的地域管辖和级别管辖相适应。 C . 中国人民银行及其省一级分支机构在反洗钱调查上的分工以地域管辖为原则，中国人民银行各省一级分支机构之间以级别管辖为原则 D . 对跨辖区的可疑交易活动，中国人民银行各省一级分支机构之间要相互协作

A . 洗钱是指明知是犯罪所得及其产生的收益，通过各种方法掩饰、隐瞒犯罪所得及其收益的来源和性质的犯罪行为 B . “黑钱”是所有因犯罪活动获得的收入，将“黑钱”存入非金融机构进行投资产生的收益，也是“黑钱” C . 对配合中国人民银行进行行政调查的客户身份资料、交易记录等均应保密 D . 任何单位和个人发现洗钱活动，有权向反洗钱行政主管部门或者公安机关举报。接受举报的机关应当对举报人和举报内容保密

A . 省联社反洗钱工作办公室应向中国反洗钱监测分析中心和中国人民银行提交湖北省各市县行社大额交易和可疑交易报告 B . 各市县行社应成立反洗钱工作领导小组，领导小组下设反洗钱工作办公室，其间，设立反洗钱信息员岗位，其岗位分为反洗钱管理员岗、操作员岗 C . 省联社反洗钱工作办公室应通过反洗钱系统查看并督导辖内机构按时上报大额交易和可疑交易报告 D . 反洗钱工作办公室应设一名以上反洗钱管理员，营业网点则应设两名以上反洗钱操作员

A . 反洗钱宣传只针对一般员工，与中高级领导层无关 B . 宣传方式可灵活多样 C . 对中高级领导层的宣传可包括通报新出台的反洗钱法律法规、中外反洗钱监管处罚实例等 D . 对于普通员工的宣传可包括印制员工宣传手册、利用银行内部办公网络或信息网络、内部刊物等方武开展宣传

A . A．公司客户经理需要承担反洗钱的义务 B . B．反洗钱与严守客户隐私是相悖的，执行反洗钱过程中不可避免要泄漏客户秘密 C . C．公司客户经理要依法协助反洗钱调查机构的依法调查行为 D . D．要监测企业资金流向，及时报告大额和可疑的交易

A . A.对依法履行反洗钱职责或者义务获得的客户身份资料和交易信息，应当予以保密 B . B.对依法履行反洗钱职责或者义务获得的客户身份资料和交易信息，不得向任何单位和个人提供 C . C.反洗钱行政主管部门和其他依法负有反洗钱监督管理职责的部门、机构履行反洗钱职责获得的客户身份资料和交易信息，只能用于反洗钱行政调查 D . D.司法机关依照本法获得的客户身份资料和交易信息，只能用于反洗钱刑事诉讼

A . 培训对象应包括高级管理层 B . 只有反洗钱岗位的人员才需要培训 C . 反洗钱操作人员才应接受培训，高级管理层不接蚀具体业务不需要培训 D . 反洗钱培训应针对不同对象提供分层次的培训 E . 培训的对象是银行的全体人员

A . 单笔或者当日累计等值1万美元以上（含）的存、取款交易属于大额交易 B . 单笔或者当日累计等值1万美元（含）以上的现金结售汇属于大额交易 C . 单笔或者当日累计等值10万美元以上（含）的转账业务属于可疑交易 D . 每天发生3次以上、或者营业日每天发生持续3天以上的存、取款交易属于可疑交易

A . A、调查组可以对可能被转移、隐藏、篡改或者毁损被封存的文件、资料予以封存 B . B、封存期间，金融机构可以根据需要转移、隐藏、篡改或者毁损被封存的文件、资料 C . C、调查人员封存文件、资料时，应当会同在场的金融机构工作人员查点清楚、当场开列《反洗钱调查封存清单》 D . D、调查人员不能对封存的文件、资料进行拍照或扫描。

A . 实施组成部门主要应包括合规部门、业务部门、内审部门 B . 合规部门负责牵头组织对本机构反洗钱内控制度建立、执行落实情况进行监督检查 C . 业务部门负责对本部门执行落实反洗钱内控制度情况开展自查 D . 内审部门负责对合规部门执行反洗钱内控制落实情况实施外部监督检查

A . A．调查组可以对可能被转移、隐藏、篡改或者毁损的文件、资料予以封存 B . B．封存期间，金融机构也可根据需要转移、隐藏、篡改或者毁损被封存的文件、资料 C . C．调查人员封存文件、资料时，应当会同在场的金融机构工作人员查点清楚，当场开列《反洗钱当场封存清单》 D . D．调查人员不能对封存的文件、资料进行拍照或扫描

A . 参与制定银行业金融机构反洗钱规章 B . 审核新成立银行业金融机构的反洗钱内控制度方案 C . 对金融机构提出按照规定建立健全反洗钱内部控制制度的要求 D . 对违反反洗钱规定的银行业金融机构或高管人员进行行政处罚

A．参与制定金融机构反洗钱规章 B．制定金融机构反洗钱规章 C．对金融机构提出按照规定建立健全反洗钱内部控制制度的要求 D．对违反反洗钱规定的保险业金融机构进行行政处罚 E．对违反反洗钱规定的保险业金融机构高管人员进行行政处罚

A．反洗钱相关业务部门应纳入反洗钱领导小组成员部门 B．只有核心业务部门才有资格担任反洗钱牵头部门 C．反洗钱领导小组的职责应明确 D．反洗钱领导小组应统一组织领导本机构反洗钱工作

A．金融机构要搭建符合自身反洗钱合规管理要求的反洗钱组织架构 B．为满足反洗钱工作的需要，最好由一级部门来做牵头部门 C．职级上的不对等不影响反洗钱牵头部门的独立性 D．明晰的反洗钱岗位职责是反洗钱工作顺利开展的基础