下列目标中属于客户长期理财目标的( )。
在理财规划中,下列属于客户经济目标的有()。
理财规划师需要根据客户认定的需求,以及他的优势、劣势、可能的机遇来勾画客户长期和短期的目标。比如可能成为公司研发专家的客户,要求的职业优势是()。
合理的现金预算是实现个人理财规划的基础,现金预算帮助客户达到短期财务目标的需要。老张是一名自由职业者,关于其预算编制程序的说法不正确的是( )。
理财规划师王先生要给一个客户刘女士进行理财,这个客户很年轻,但是很厌恶风险。刘女士希望在1年内去欧洲旅游,3年之内买车,5年买房……且去年的税后收入500000元,年终结余200000元。刘女士的短期目标是()。
下列理财目标中属于短期目标的是()。
商业银行在综合理财服务活动中,可以向特定目标客户销售理财计划,下列关于保证收益理财产品(计划)的说法正确的有()。
客户理财目标按时间的长短可以划分为短期目标、中期目标和长期目标,下列理财目标不属于短期目标的是( )。
理财师的专业性职业特征是指理财师提供理财规划,旨在帮助客户实现包括长期甚至一生的财务和人生目标、工作目标,寻求的是不断、长期的客户资源积累和对客户逐步的了解、长期关系的建立,从而能够提供一流的专业化服务,树立行业、机构和个人品牌信誉,不能只追求短期的收益。( )
子女教育储蓄属于理财目标中的短期目标。
理财规划师为客户制定投资组合的目的就是要实现客户的投资目标。客户投资目标的期限、收益水平直接影响资产配置方案。以下关于投资目标的期限,理财师的建议正确的有()。
客户理财目标按时间的长短可以划分为短期目标、中期目标和长期目标,下列理财目标不属于短期目标的是()。
下列选项中,不属于客户长期理财目标的是( )。
理财规划师王先生要给一个客户刘女士进行理财,这个客户很年轻,但是很厌恶风险。刘女士希望在1年内去欧洲旅游,3年之内买车,5年买房……且去年的税后收入500000元,年终结余200000元。对于刘女士的短期目标所需资金,可适当放在()。
下列关于退休理财规划误区的叙述正确的有()。 Ⅰ.认为退休理财是老年人的事,年轻人暂时不需要 Ⅱ.认为理财规划是有钱人的事,与普通老百姓和工薪阶层无关或关系不大 Ⅲ.将退休财务规划理解为“投资”或“资金的保值、增值”,过分强调资金的收益率 Ⅳ.关注短期收益,不注重长期退休理财目标
与其他短期理财目标相关的现金流支出预算属于()。
不属于客户的理财目标的准确表述的是()。
下列各项中,不属于客户长期理财目标的是()。
税务负担最小化,属于客户的短期理财目标。()此题为判断题(对,错)。
投资目标是指客户通过投资规划所要实现的目标或者期望。客户的投资目标按照实现的时间进行分类,可以划分为短期目标、中期目标和长期目标,其中5~10年的目标可以视为(),对于该目标,理财规划师要从()兼顾的角度来考虑投资侧率。
◑国内外旅游、购置汽车家电和装修资金筹措属于()。◑A.短期理财目标◑B.中期理财目标◑C.长期理财目标◑D.永久理财目标
()只是涉及客户某一方面的理财需求,和根据这一理财目标提供的有针对性的分析结论和建议
以下哪项需求不属于移动爱家安防客户目标需求()
下列属于影响客户投资风险承受能力因素的有()。I.身体状况Ⅱ.理财目标的弹性Ⅲ.收入、职业和财富规模Ⅳ.资金的投资期限