下列属于柜面业务操作风险成因的有（）。

A . 商业银行对个人信贷业务缺乏风险意识或风险防范经验不足 B . 内控制度不完善、业务流程有漏洞 C . 管理模式不科学、经营层次过低且缺乏约束 D . 个人信用体系不健全 E . 客户监管难度加大，信息技术手段不健全

A . A、挂失撤密 B . B、冲正 C . C、急付款 D . D、转帐

A . 风险防范意识不足，认为即使发生操作风险，损失也不大 B . 监督管理滞后，内部控制薄弱，部门及岗位设置不合理，规章制度滞后 C . 业务管理分散，缺乏统筹管理 D . 电子化建设缓慢，缺乏相应的代理业务系统 E . 管理模式不科学、经营层次过低且缺乏约束

A . 轻视柜台业务内控管理和风险防范 B . 规章制度和业务操作流程本身存在漏洞 C . 柜台人员安全意识不强，缺乏岗位制约和自我保护意识 D . 柜员工作强度大，但收入不高，工作缺乏热情和责任感

A . 片面追求信贷市场份额 B . 个人信用体系不健全 C . 内控制度不健全 D . 风险防范意识不足

A . 严禁出具虚假对账单、回单、存款证明、证实书、存单、合同文件等 B . 严禁将个人印章、权限卡、操作号、密码交于他人办理各项业务 C . 严禁随意放置现金我、印章、权限卡、重要空白凭证和压数机、编押机等重要物品 D . 严禁预先在重要空白凭证、有价单证上加盖业务印章、公章

A . 授权密码泄露或借给他人使用 B . 超越权限对外使用业务印章 C . 柜员代客户签发填写应由客户办理的重要空白凭证 D . 离岗后钱箱未加锁或虽加锁但钥匙未妥善保管

A . A、认真审核客户身份证件是否为本人有效证件，核对客户提供的身份证件、银行卡与申请表上填写内容相符； B . B、认真审核客户填写的申请表，户名、证件号码、卡号、注册业务选项、转账功能选项、消费支付绑定电话选项等要素完整、准确，无涂改。 C . C、联机通过主机操作系统验证客户银行卡密码 D . D、审核客户申请表上填写的信息应与主机系统反馈显示的客户信息是否相符 E . E、认真审核申请表及打印出的凭证上均应由客户签字确认，签字应与申请表上客户姓名一致

A . 严禁违规办理任何未经批准或授权的业务，严禁逆程序办理各类业务 B . 严禁要“虚存实取”、“虚存虚取”办理业务 C . 严禁隐瞒不报、掩盖所知道的重大业务差错、责任事故和重大风险，严禁对所发现的、或应当发现的重大风险不作为 D . 严禁滥用过渡性科目，严禁随意调整、冲正、撤销账务

A . A、整存整取部提 B . B、通知存款清户 C . C、长期不动户清户 D . D、活期续存

A . 交易员不慎泄露交易信息和机密 B . 交易协议审查不严或不力，签订不利于己方的合同条款 C . 对交易的风险评估不及时、不准确等 D . 因录入错误而错误清算资金 E . 因系统中断而不能及时将资金清算到位

A . Ⅱ、Ⅲ、Ⅳ B . Ⅰ、Ⅱ、Ⅲ、Ⅳ C . Ⅰ、Ⅱ、Ⅳ D . Ⅰ、Ⅲ、Ⅳ

A . 外部 B . 内部 C . 操作 D . 业务

A . 信贷制度不完善 B . 客户监管难度加大 C . 片面追求信贷市场份额 D . 内部控制不完善

A . A、认真审核客户身份证件是否为本人有效证件，核对客户提供的身份证件、银行卡与申请表上填写内容相符； B . B、认真审核客户填写的申请表，户名、证件号码、卡号、注册业务选项、转账功能选项、消费支付绑定电话选项等要素完整、准确，无涂改。 C . C、联机通过主机操作系统验证客户银行卡密码 D . D、审核客户申请表上填写的信息应与主机系统反馈显示的客户信息是否相符 E . E、认真审核申请表及打印出的凭证上均应由客户签字确认，签字应与申请表上客户姓名一致

A . 超权或变相越权放款，向国家明令禁止的行业、企业审批发放信用贷款 B . 贷款录入上账错误 C . 授意或支持调查、审查部门撰写虚假调查、审查报告 D . 暗示或明示贷审会审议通过不符合贷款条件的贷款 E . 未按规定对贷款资金用途进行跟踪检查

A . 工作人员有章不循、违规操作 B . 信息技术系统发生技术故障 C . 内部控制不严 D . 违反法律、行政法规和监管部门规章

A．担保物或其他重要贷款档案资料交接、保管失误 B．信贷工作人员和借款人合伙提供虚假材料骗取贷款 C．借款人开立多家公司以套取银行贷款 D．以上说法都正确

A．轻视柜台业务内控管理和风险防范 B．因人手紧张而未严格执行换人复核制度 C．柜台人员安全意识不强，缺乏岗位制约和自我保护意识 D．内部人员盗窃客户资料谋取私利

A．疏于检查.验收 B．缺乏培训 C．质量意识差 D．操作技能差 E．安全意识差

A．业务管理分散，缺乏统筹管理 B．监督管理滞后，内部控制薄弱 C．电子化建设缓慢，缺乏相应的代理业务系统 D．电子化建设缓慢，缺乏相应的业务处理系统