个人理财是通过制定财务计划,对个人(或家庭)财务资源进行管理的过程。
家庭财务分析是个人理财策划的基础性工作,包括了解客户家庭的基本财务状况、资产负债分析、收支分析、现金流量分析,以及帮助客户养成良好的记账习惯,帮助客户制定家庭财务预算。()
衡量一个人或家庭的财务安全,主要有以下内容()。
下列选项中属于衡量家庭财务安全的指标的是()
当投资的浮动收益可以完全覆盖个人或者家庭发生的各项支出时.我们认为就达到了财务自由的层次,个人或者家庭的生活目标比相对财务安全层次下有了更强大的经济保障。
财务自由是指个人或家庭的收入主要来源于()。
衡量一个人或家庭的财务安全,主要包括()。
衡量客户财务安全的标准是具体的、固定的。()
衡量个人或家庭的财务安全性的标准,包括其是否有稳定、充足的收入,个人是否有发展的潜力,是否有适当的住房外,还包括()。
利用各种机会收集并及时更新所管理客户的各种信息(包括客户个人信息、家庭信息、财务信息、单位信息及个人隐私等),及时将客户信息录入个人优质客户管理系统,完善客户档案。
()利用接触个人客户或企业财务人员的机会,“走出去”向客户宣传我行电子银行的安全、方便、快捷的优点,积极营销。
小企业授信客户经理应关注并收集客户的非财务信息,包括()或主要股东个人信息及家庭资信情况、企业经营管理、技术、行业状况及市场前景等。
个人或家庭对自己的财务现状有充分的信心,认为现有的财富足以应对未来的财务支出和其他生活目标的实现,不会出现大的财务危机。这种情况称为()。
衡量个人或家庭的财务安全性的标准,包括其是否有稳定、充足的收入,个人是否有发展的潜力,是否有适当的住房外,还包括()。
个人(家庭)财务报表比率中的负债比率与()密切相关,同样可以用来衡量客户的综合偿债能力。
对客户家庭财务状况进行分析,首先要对复杂的信息进行标准化整理,即根据客户所提供的信息制作()
商业银行根据客户的财务状况,分析客户承受风险的能力,协助客户设定其个人或家庭的理财目标是( )业务。
衡量一个人或家庭的财务安全,主要有以下哪些内容?()
实现财务自由,需要使( )成为个人或家庭收入的主要来源。
假设王先生与张女士是你的新客户,目前正面临生涯与家庭上的转变,需要金融理财师协助规划。经过初步沟通面谈后,你获得了以下家庭、职业与财务信息:个人所得税免征额标准2011年9月1日起调整为()元。
以下各项中不属于衡量家庭的财务是否安全的指标是()
财务安全指个人或家庭对自己的财务现状充满信心,认为现有的财富足以应对未来的财务支出和其他生活目标的实现,不会出现大的财务危机()