下列关于监管规避基本原则的说法，不正确的是（）。

A . 在我国，按照法律的效力等级划分，银行监管法律框架由法律、行政法规和规章三个层级的法律规范构成 B . 行政法规是由国务院依法制定的，以国务院令的形式发布的各种有关活动的法律规范，其效力等同于法律 C . 规章是银行监督管理部门根据法律和行政法规，在权限范围内制定的规范性文件 D . 法律是由全国人民代表大会及其常务委员会根据《宪法》，并依照法定程序制定的有关法律规范，是法律框架的最基本组成部分

A . 公开原则要求基金市场具有充分的透明度，实现市场信息的公开化 B . 公信原则要求监管行为要有一定的公信度 C . 公正原则要求监管部门对被监管对象给予公正的待遇 D . 公平原则是指基金市场中不存在歧视，所有参与基金活动的当事人具有完全平等的权利

A . A．已有质量监管制度需要不断完善和固化 B . B．质量监管机制需要创新 C . C．质量监管机制需要完善 D . D．质量监管机制已经取得了较为重大的进展

A . 检查商业银行出具的不可撤销贷款承诺是否已纳入到该银行对相关客户的整体授信管理体系 B . 检查商业银行是否制定规章制度以明确出具贷款承诺的审批权限和审批程序 C . 检查商业银行对申请人的资信情况是否进行调查，审查申请人的内部管理是否规范，经营情况.信用评价是否满足该银行授信要求 D . 如果是个人贷款承诺.则审查建设项目的依法合规性

A . 公开原则是指监管活动除法律规定需要保密的以外，应当具有适当的透明度 B . 公正原则是指银行业市场的参与者具有平等的法律地位，银监会进行监管活动时应当平等对待所有参与者 C . 对公正原则应该把握两个方面，一是实体公正，二是程序公正 D . 效率原则是指银监会在进行监管活动中要以提高银行业整体效率为目标

A . 监管部门所关注的风险状况包括行业整体风险状况、区域风险状况和银行机构自身的风险状况 B . 银行监管部门通过现场检查和非现场监管等手段，对银行机构风险状况进行全面评估和监控 C . 按照诱发风险的原因，通常可将风险分为信用风险、市场风险、操作风险、流动性风险、国家风险、声誉风险、法律风险以及战略风险八大类 D . 银行机构风险状况不包括分支机构的风险水平

A . 中国银行负责互联网支付业务的监督管理 B . 银监会负责包括个体网络借贷和网络小额贷款在内的网络借贷以及互联网信托和互联网消费金融的监督管理 C . 证监会负责股权众筹融资和互联网基金销售的监督管理 D . 保监会负责互联网保险的监督管理

A . 银行业从业人员在业务活动中，可以以明示方式向客户提供规避法律的建议 B . 规避是指为逃避法律、法规中禁止性、义务性以及程序性规定而采取的以合法形式逃避法定义务、掩盖非法或违规事实的行为 C . 法律法规的规定既包括授权性规定，也包括禁止性、义务性或程序性规定 D . 银行违反禁止性、授权性或程序性规定将会对其产生直接不利的后果

A . A、对于银监会在监管中发现的有关市场风险管理的问题，商业银行应当在规定的时限内提交整改方案并采取整改措施。 B . B、银监会可以对商业银行的市场风险管理体系提出整改建议，但不包括调整市场风险计量方法、模型、假设前提和参数等方面的建议。 C . C、对于在规定的时限内未能有效采取整改措施或者市场风险管理体系存在严重缺陷的商业银行，银监会有权采取要求商业银行增加提交市场风险报告的次数等措施。 D . D、银监会应当定期对商业银行的市场风险管理状况进行现场检查。

A . 公开原则是指监管活动除法律规定需要保密的以外，应当具有适当的透明度 B . 公正原则是指银行业市场的参与者具有平等的法律地位，银监会进行监管活动时应当平等对待所有参与者 C . 对公正原则应该把握两个方面，一是实体公正，二是程序公正 D . 效率原则是指银监会在进行监管活动中要以提高银行业整体效率为目标

A . 设立区、排位，按照“固定的距离”分别设立垛位，进行明示化有序管理 B . 现场要清洁干净、排水通畅，远离产生有毒有害气体或粉尘的厂矿 C . 保持质物干净，严禁与侵蚀性的材料堆放在一起，防止接触腐蚀 D . 不同品种规格质物可以堆放一起，但要登入盘点记录与账目以防止混淆

A . 对押品现场检查每季至少一次，价值评估每年至少一次 B . 贷款发放后，应自抵押登记手续办理后一个月度内与抵（质）押登记部门进行核对 C . 放款审核岗建立抵（质）押品管理台账，对账、物进行定期核对 D . 抵押物保险到期后，抵押人未能续保的，应督促其继续投保并办理有关手续

A . 对最大十家客户贷款总额不得高于银行资本净额的50％ B . 对单一客户的贷款总额不得高于银行资本净额的10％ C . 对单一集团客户的授信总额不得高于银行资本净额的15％ D . 对一个关联方的授信余额不得超过银行资本净额的10％

A . 金融创新与金融监管是矛盾的统一体 B . 没有金融创新的发展就没有金融监管的发展 C . 金融创新和金融监管之间的关系最终体现为金融效率和金融安全的关系 D . 金融效率是金融安全的基础

A . 监管力量严重缺乏 B . 检验检测水平不高 C . 监管体系不完善 D . 监管标准水平不高

A . 以信息披露的权威性为中心 B . 完善“事前问责、依法披露和事后追究”的监管制度 C . 增强信息披露的准确性和完整性 D . 加大对证券发行和持续信息披露中违法违规行为的打击力度

A．审计委员会对董事会负责，直接向董事会报告，确保了内部审计体系的独立性和权威性 B．内部审计部门严格实行自上而下的垂直管理，下级审计部门直接对上级审计部门负责 C．内部审计部门参与商业银行操作风险管理，确保其有效性 D．内部审计部门对操作风险管理政策本身的有效性和风险政策、程序等执行情况进行全面的审计和监督

<img src='https://img2.soutiyun.com/ask/uploadfile/4089001-4092000/8d25486cb18ba111e7f95a1eadd75f08.jpg' />

A．银行监管者必须掌握完善的监管手段 B．监管者应当有权力限制银行当前开展的业务 C．可停止批准其开办新业务或收购活动 D．有权力限制或暂停向股东支付红利或其他收入 E．可以进行资产转让及购回自己的股权

A.监管部门通过对商业银行内部风险管理目标、程序的监督检查，督促商业银行建立全面涵盖各类风险的内部管理体系 B.内部控制是商业银行有效防范风险的最后一道防线 C.建立风险计量模型是实现对风险模拟、定量分析的前提和基础 D.管理信息系统的形式和内容应当与商业银行营运、组织结构、业务政策、操作系统和管理报告制度相吻合

A．监管范围应严格限定在基金市场失灵的领域 B．基金监管机构要尽可能赶在金融机构完全亏损之前采取有效措施，以便让金融机构股东之外的其他人不受损失 C．通过基金监管活动促进基金行业的高效发展 D．政府基金监管机构进行基金监管活动，要适时适度

A．审计委员会对董事会负责，直接向董事会报告，确保了内部审计体系的独立性和权威性 B．内部审计部门严格实行自上而下的垂直管理，下级审计部门直接对上级审计部门负责 C．内部审计部门参与商业银行操作风险管理，确保其有效性 D．内部审计部门对操作风险管理政策本身的有效性和风险政策、程序等执行情况进行全面的审计和监督