戊某今年26岁,从外地来北京打工已有两年时间,已婚,在老家有一个两岁的孩子,戊某的妻子在老家带孩子。戊某工作不太稳定,年收入为4万元,缺乏必要保障。某寿险公司的营销员在为戊某制定保险规划方案时,建议戍某首先为自己购买万能保险,年缴保费2万元。以下说法正确的是()。
以下有关个人家庭财务规划设计何者为正确?() a.要尽可能使个人资产多样化 b.尽量使个人资产增值 c.为退休做好准备,以弥补社会保障措施的不足 d.利用人身保险做好财产规划和遗属生活的安排
某客户周先生今年32岁,妻子28岁,二人均在国有企业工作,享受健全的社会保险与公共医疗,他们还有一个1岁半的孩子,周先生年收入为160000元,周太太年收入约为80000元。关于周先生家庭建立保险规划,下列做法中错误的是()
教育保险的投保对象一般为0周岁至17周岁的孩子,家长通过教育保险规划孩子的教育金,就投保年龄而言年龄越小交费越高。
理财规划师为客户提供风险管理和保险规划方面的咨询,首先要了解保险的相关知识,根据有关保险基础知识解答以下题:保险在国民经济中处于()领域。
戊某今年26岁,从外地来北京打工已有两年时间,已婚,在老家有一个两岁的孩子,戍某的妻子在老家带孩子。戊某工作不太稳定,年收入为4万元,缺乏必要保障。最符合戍某需求的保险产品特征应是()。
作为保险营销人员,需要坚持保险规划原则,按照保险规划步骤和保障计算方法给予客户全面、正确的保险规划,保障客户在全面保险规划中实现对自身和家庭的爱和责任。下列不属于保险规划的三个原则为()。
理财规划师为客户提供风险管理和保险规划方面的咨询,首先要了解保险的相关知识,根据有关保险基础知识解答以下题:以下关于保险的原则说法不正确的是()。
理财规划师为客户提供风险管理和保险规划方面的咨询,首先要了解保险的相关知识,根据有关保险基础知识解答以下题:以下与保险有关的说法正确的是()。
销售人员应正确理解“132”战略,将“以客户为中心”的理念落实到销售工作中,为客户提供合适的保险产品和充足的保险保障,注重客户关系,做好售后服务。
高净值人士往往具有充足的财富,因此保险在其理财规划及财富传承中的作用并不大。()
理财规划师为客户提供风险管理和保险规划方面的咨询,首先要了解保险的相关知识,根据有关保险基础知识解答以下题:按照实施方式分类,保险可以分为自愿保险和强制保险。下列保险中属于商业保险的是()。
理财规划师为客户提供风险管理和保险规划方面的咨询,首先要了解保险的相关知识,根据有关保险基础知识解答以下题:我国《保险法》将保险公司经营的业务分为()。
教育保险的优势在于:除了保证一笔大额资金外,还具有理财投资功能,可以为投保人和被保险人提供财富规划和传承方面的保障。
小王是甲保险公司的销售员,他向客户小张介绍,公司的人身保险产品既能够为客户提供保险保障,也可以为客户进行人生财务规划。
在家庭成员保险的选择上,我们应首先给孩子买保险,因为孩子面临的风险一般要高于家长。()
保险理财方案的规划,是根据分析和计算结果来进行。目的是满足不同的理财需求,并获得充足的保障及一定的保险理财收益。
针对客户保险保障需求情况进行动态监控,通过保险规划,将传统的客户维护模式升级为基于()的全面跟踪。
王先生今年45岁,是某大型国有企业的销售部经理。王先生对养老保险问题知之甚少,但是随着年龄的增长,王先生开始越来越多地考虑退休以后的生活。虽然知道单位给自己缴纳了养老保险金,但是王先生并不清楚养老保险具体是怎么回事,自己退休后的生活有多大程度的保障。为此,王先生就相关问题向理财规划师进行咨询。根据案例回答29~39题。针对王先生的情况,理财规划师首先向他解释了一下养老保险的含义:养老保险是国家和社
在分析客户保险需求时,一般来说应首先考虑收益, 再根据经济条件安排储蓄和投资理财规划。根据客户需求匹配购买合适工品。()
各级分公司应按照《保险规划师保障方案(2015版)》为保险规划师办理()
在分析客户保险需求时,一般来说应首先考虑收益,再根据经济条件安排储蓄和投资理财规划。根据客户需求匹配购买合适产品。()
为一家五口人做健康保险规划,按照家庭经济贡献选择,最先保障的应该是()
人民银行鼓励银行保险机构在夜间经济发达区域延长网点服务时间,做好自助机具规划安排,保障夜间消费现金需求。()